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私人銀行TACSD五步工作法實戰
  • 私人銀行TACSD五步工作法實戰
  • 聚焦高凈值客戶服務全周期,TACSD 五步工作法以實戰落地為核心:Target(精準定位) 依托客戶畫像鎖定企業主、家族繼承人等客群;Analyze(深度診斷) 通過資產圖譜與風險測評拆解財富保全、傳承等需求;Customize(方案定制) 融合家族信托、大額保單等工具形成 “法律 + 稅務 + 投資” 組合方案;Service(閉環執行) 聯動跨領域專家實現方案落地與合規監控;Dynamic(動態迭代) 基于市場變化與客戶生命周期調整策略。實戰中強調 “需求穿透式溝通” 與 “工具組合化應用”,例如通過
  • 2025-06-13 14:06  
  • 主講老師:鄭勝雄 課時安排:1天/6小時
面議
私人銀行業務經營發展與管理新思維
  • 私人銀行業務經營發展與管理新思維
  • 面對高凈值客群需求迭代與市場競爭深化,私人銀行經營管理需以 “價值重構” 為核心驅動。新思維聚焦三大維度:以客戶為中心構建 “財富規劃 + 生態服務” 閉環,例如聯動法律、稅務、教育等跨界資源形成服務矩陣;以科技賦能打破傳統運營邊界,通過 AI 客戶畫像、區塊鏈智能合約實現資產配置動態調倉與合規監控;以敏捷組織適配市場變化,建立 “客戶經理 + 投資顧問 + 產品專家” 的鐵三角服務單元,同步強化 ESG 投資、跨境財富管理等新興領域能力建設。同時,管理思維需從 “產品驅動” 轉向 “需求驅動”,通過數據
  • 2025-06-13 13:56  
  • 主講老師:鄭勝雄 課時安排:1天/6小時
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私人銀行客戶需求分析與資產配置規劃
  • 私人銀行客戶需求分析與資產配置規劃
  • 聚焦高凈值客戶財富管理核心場景,構建 “需求診斷 - 配置落地 - 動態優化” 的全流程服務框架。通過客戶資產圖譜、風險偏好測評及生命周期分析,精準拆解財富保全、代際傳承、稅務籌劃等多元需求,例如針對企業主關注的股權隔離需求,或家族繼承人的現金流規劃訴求。資產配置環節融合宏觀經濟周期研判與微觀策略設計,以 “核心 + 衛星” 組合構建跨周期方案,涵蓋金融資產(股債配置、私募產品)、另類投資(房地產、藝術品)及保障型工具(大額保單、家族信托)。依托動態再平衡機制,結合市場波動與客戶需求變化實時調整策略,助力
  • 2025-06-13 13:55  
  • 主講老師:鄭勝雄 課時安排:1天/6小時
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私人銀行法商財富沙龍策劃與精準邀約
  • 私人銀行法商財富沙龍策劃與精準邀約
  • 聚焦高凈值客群財富管理核心需求,策劃 “法商賦能?財富傳承” 主題沙龍,融合法律架構、稅務籌劃、資產配置等專業維度。通過拆解家族信托、遺囑規劃、跨境財富管理等實戰案例,聯動資深律師、財富顧問與稅務專家,打造 “政策解讀 + 風險預警 + 定制方案” 的沉浸式交流場景。精準邀約環節依托客戶資產圖譜與法商需求畫像,通過一對一需求診斷、定制化邀請函及專屬顧問預溝通,定向觸達企業主、家族繼承人等目標客群,以 “財富安全防火墻”“代際傳承工具箱” 為價值錨點,搭建高端資源對接與合規規劃的實效平臺,助力客戶實現財富穩
  • 2025-06-13 11:30  
  • 主講老師:鄭勝雄 課時安排:1天/6小時
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私行財富管家的成功鑰匙
  • 私行財富管家的成功鑰匙
  • 專業力:全維度資產配置能力 需精通 “保險 + 信托 + PE/VC” 等復雜工具,例如為客戶設計 “家族信托 + 慈善基金 + 跨境保險” 組合,解決資產隔離與代際傳承問題。實時跟蹤政策變化(如 CRS、遺產稅趨勢),為客戶提供稅務優化建議,例如通過大額保單架構降低跨境資產稅負。定期輸出《全球資產配置報告》,用數據對比股債、另類投資的風險收益特征,展現專業深度。 洞察力:挖掘隱性需求的 “讀心術” 超越表面需求,捕捉客戶未明說的痛點:為創富一代關注 “企業股權與家庭資產隔離”,為富二代設計 “保險
  • 2025-06-10 13:42  
  • 主講老師:鄭文斯 課時安排:1天/6小時
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私人銀行5+1課程系統式培訓課程大綱
  • 私人銀行5+1課程系統式培訓課程大綱
  • 我們的私人銀行 5+1 課程系統式培訓,專為有志于在私人銀行領域深耕者打造。課程涵蓋私人銀行基礎認知,剖析其起源、現狀與趨勢;深入講解財富管理,傳授資產配置、投資組合構建技巧;客戶關系管理課程助力建立穩固高凈值客戶聯系;法律稅務規劃規避潛在風險;前沿的數字化轉型與創新服務,契合行業發展潮流。此外,特設實戰演練環節,模擬真實業務場景,讓學員在實踐中錘煉技能,全面提升專業素養與實戰能力 。
  • 2025-05-29 11:35  
  • 主講老師:林豫鈞 課時安排:1天/6小時
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私人銀行5+1課程系統式培訓課程
  • 私人銀行5+1課程系統式培訓課程
  • 私人銀行 5+1 課程系統式培訓,聚焦高凈值客戶財富管理核心需求,構建理論與實戰結合的學習體系。5 大模塊從客戶需求洞察出發,深挖高凈值人群財富保全、傳承等訴求;傳授全球資產配置策略與另類投資工具運用;拆解家族辦公室運營,如信托架構設計;解讀跨境監管政策與反洗錢實務等合規要點。1 實戰環節,通過模擬客戶咨詢、方案設計等真實場景,強化技能應用。由資深私人銀行家、法律稅務專家授課,助力從業者精準把握客戶痛點,定制個性化方案,提升服務能力與客戶粘性。
  • 2025-05-28 13:46  
  • 主講老師:林豫鈞 課時安排:1天/6小時
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私人銀行課程系統式培訓課程
  • 私人銀行課程系統式培訓課程
  • 私人銀行課程系統式培訓聚焦高凈值客戶財富管理核心需求,構建理論與實戰結合的知識體系。課程涵蓋 客戶需求洞察(深度解析高凈值人群財富保全、傳承、稅務優化等訴求)、資產配置策略(全球資產配置邏輯、另類投資工具應用)、家族辦公室運營(家族信托架構設計、家族憲章制定)、合規與風險管理(跨境監管政策、反洗錢實務)等核心模塊,結合典型案例分析與場景化模擬(如家族財富傳承方案設計、跨境稅務籌劃實操),由資深私人銀行家、法律稅務專家授課。課程旨在培養從業者精準把握客戶痛點、定制個性化解決方案的能力,提升客戶粘性與專業服務
  • 2025-05-28 13:44  
  • 主講老師:林豫鈞 課時安排:1天/6小時
面議
銀行數字化轉型
  • 銀行數字化轉型
  • 銀行數字化轉型是指銀行業通過大數據、人工智能、區塊鏈等技術,重構業務模式、優化運營效率、提升客戶體驗的過程。其核心目標包括: 業務線上化:將傳統柜臺服務遷移至 APP、小程序等線上平臺,實現賬戶管理、轉賬支付、理財投資等服務的全流程數字化。 數據驅動決策:整合客戶行為數據、交易數據等,構建智能風控模型與精準營銷體系,提升風險控制能力和客戶服務針對性。 生態化拓展:與電商、政務、物流等場景深度融合,嵌入 “金融 + 生活” 服務,例如消費金融、供應鏈金融等,擴大服務邊界。 技術架構升級:采用云計算、
  • 2025-05-21 11:26  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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銀行理財業務全解析
  • 銀行理財業務全解析
  • 銀行理財業務,是銀行接受客戶委托,按約定投資計劃與收益風險承擔方式,對客戶財產投資管理的金融服務。其產品多樣,貨幣市場型投短期貨幣工具;債券型主投企業、金融債等;股票型瞄準股市;混合型配置多類資產;結構性產品運用衍生工具,有保本或收益保障設計。投資者能依風險承受力與收益需求挑選,期限也靈活。銀行憑專業團隊提供投資建議,可通過網點、網銀等便捷購買。不過,理財有市場、信用、流動性及操作風險,購買時要充分了解,謹慎決策 。
  • 2025-05-20 13:17  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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銀行理財業務發展模式
  • 銀行理財業務發展模式
  • 銀行理財業務以客戶資產保值增值為核心,通過多元化模式滿足不同風險偏好需求。傳統模式以固收類產品為主,投資于債券、同業存單等低波動資產,適合穩健型客戶;凈值型產品則打破剛兌,按市場估值計價,匹配權益類、量化對沖等策略,吸引追求長期收益的投資者。 新興模式中,數字化轉型成為關鍵:通過 APP、小程序提供智能投顧、一鍵調倉等功能,降低服務門檻;生態化布局則聯動集團資源,如與券商、基金公司合作發行 FOF/MOM 產品,或嵌入消費場景(如房貸客戶專屬理財)增強粘性。此外,ESG 理財崛起,聚焦綠色能源、社會責任
  • 2025-05-20 13:15  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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私人銀行業務市場展望和競爭態勢
  • 私人銀行業務市場展望和競爭態勢
  • 近年來,中國私人銀行業務在居民財富增長和金融科技推動下快速發展。2025年,市場規模持續擴張,資產管理規模(AUM)突破24.6萬億元人民幣,年增長率達13.11%,預計未來五年將以年均XX%速度增長28。市場呈現國有大行主導、股份制銀行追趕、外資與金融科技公司滲透的競爭格局。工商銀行、建設銀行、招商銀行等頭部機構憑借品牌優勢、客戶基礎及綜合服務能力占據超70%市場份額,而中小銀行則通過區域深耕、定制化服務(如家族信托、跨境金融)尋求差異化競爭569。
  • 2025-05-19 11:30  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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私人銀行業務能力提升
  • 私人銀行業務能力提升
  • 私人銀行業務作為高端財富管理的核心,其能力提升需圍繞專業深度、服務廣度與技術融合展開。當前,高凈值客戶對資產配置、家族傳承、稅務法律等需求日益復雜,推動業務從“產品銷售”轉向“綜合解決方案”。能力提升需聚焦三大維度: 專業能力:強化投資研究、法律稅務、家族治理等知識儲備,結合客戶畫像提供定制化服務,如家族信托、跨境資產配置; 數字化賦能:利用AI、大數據優化客戶分層與投顧精準度,通過智能系統提升服務效率(如線上財富診斷、市場動態實時推送); 生態協同:整合保險、信托、法律、教育等資源,構建“金融
  • 2025-05-19 11:28  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:4天
面議
私人銀行市場現狀和發展方向
  • 私人銀行市場現狀和發展方向
  • 近年來,私人銀行市場依托高凈值人群擴張及財富管理需求升級,呈現快速增長態勢。截至2024年,中國私人銀行客戶數突破400萬,管理資產規模(AUM)達18萬億元,同比增長約15%89。市場由國有大行(如工商銀行、建設銀行)及股份制銀行(如招商銀行)主導,頭部機構AUM占比超70%,但金融科技公司正加速滲透,預計2030年市場份額將達18%89。 當前,服務從單一資產配置向綜合化轉型,家族信托、跨境金融、ESG投資等需求激增,綠色金融產品規模年增速超25%49。數字化成為核心驅動力,AI投顧覆蓋率提升至
  • 2025-05-19 11:26  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
面議
私人銀行客戶分析與保險營銷技巧
  • 私人銀行客戶分析與保險營銷技巧
  • 私人銀行客戶以高凈值、多元化資產配置需求為核心特征,注重財富保值、風險隔離及代際傳承。分析需聚焦資產規模、投資偏好、風險承受力及家庭結構,挖掘其對稅務規劃、法律架構及私密服務的深層需求。保險營銷應立足“定制化”與“價值匹配”,將壽險、年金險與傳統儲蓄、信托工具結合,突出資產安全性與杠桿效應。技巧上,需以專業咨詢切入,通過家族財富全景規劃增強信任,利用案例對比凸顯保險在風險對沖與資產流轉中的獨特優勢,最終實現客戶價值與產品功能的精準契合。
  • 2025-05-19 11:22  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
面議
浦發銀行私行能力提升
  • 浦發銀行私行能力提升
  • 浦發銀行私人銀行以專業化服務、非金融增值、數智化賦能為核心,持續提升私行能力。通過構建“4S”服務體系(優越服務、臻選權益、尊享活動、慈善公益),整合全球醫療、教育、法稅等稀缺資源,打造高端生活生態圈3。例如,鄭州分行私行中心以個性化空間設計與客戶活動平臺,強化高凈值服務場景體驗1;濟南分行通過私募銷售專項培訓,提升員工實戰能力2。同時,依托數智化戰略,升級APP私行專享界面,實現線上線下一體化服務,優化客戶體驗與精準觸達35。通過“專業化隊伍+差異化權益+科技驅動”,浦發私行深度挖掘高凈值客戶需求,推動
  • 2025-05-15 11:43  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
面議
浦發銀行私行能力提升
  • 浦發銀行私行能力提升
  • 浦發銀行自2011年設立私人銀行以來,不斷提升服務能力。在資產配置上,以“財富+資管”雙輪驅動,運用人工智能等技術實現普惠化、數智化、專業化配置,截至2025年3月末,管理私行客戶金融資產超7200億元 。 同時,創新服務體系,推出“浦和人生”財富管理信托賬戶,圍繞客戶多元需求制定全生命周期方案;升級“浦發企明星”服務平臺,聚焦企業家客群四大場景,助力企業發展。此外,融入“海派文化”打造特色空間,整合集團資源搭建綜合服務平臺,通過豐富的非金融增值服務,滿足高凈值人群多元需求,持續提升私行服務專業性與
  • 2025-05-14 13:26  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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批量拓展私人銀行客戶的方式和技巧
  • 批量拓展私人銀行客戶的方式和技巧
  • 批量拓展私人銀行客戶可從三方面入手。**精準定位**:篩選高凈值人群聚集領域,如上市公司高管、企業主、高收入自由職業者,利用大數據分析鎖定目標客群。**搭建渠道**:與律所、會計師事務所、高端商會、俱樂部等機構合作,舉辦財富管理沙龍、行業論壇,借專業活動建立信任;線上通過社交媒體、直播等形式擴大品牌影響力。**定制服務**:針對客戶資產配置、稅務規劃、家族信托等需求,提供專屬方案,以優質服務贏得口碑,借助老客戶轉介紹,實現客戶數量的批量增長。
  • 2025-05-14 11:39  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
面議
私人銀行投資顧問專業金融知識綜合講解及測試
  • 私人銀行投資顧問專業金融知識綜合講解及測試
  • 私人銀行投資顧問專業金融知識綜合講解及測試,聚焦高凈值客戶服務核心領域。講解涵蓋投資產品體系(股票、債券、基金、另類投資等)、全球市場動態分析、風險評估與管控、資產配置策略及稅務法律合規要點,結合案例解析財富傳承、家族信托等復雜業務。測試通過情景模擬、實務計算及政策解讀,檢驗顧問對市場趨勢研判、投資組合構建、客戶溝通話術等實操能力,強化專業素養,助力精準服務客戶,提升資產保值增值水平。
  • 2025-05-13 13:29  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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零售銀行的市場開拓與客戶經營
  • 零售銀行的市場開拓與客戶經營
  • **零售銀行市場開拓與客戶經營簡介** 零售銀行以普惠金融為核心,通過精準市場定位與差異化策略拓展客群。市場開拓方面,依托數字化渠道(如手機銀行、場景化營銷)觸達長尾客戶,結合區域特色推出小微企業貸、消費分期等產品;同時深耕高凈值市場,以財富管理、私人銀行服務提升黏性。客戶經營注重數據驅動,利用大數據分析客戶生命周期價值,構建分層管理體系,通過智能推薦、定制化產品及權益體系增強體驗。此外,強化生態場景融合(如消費、政務、社交),以“金融+非金融”服務提升活躍度,降低流失率。未來,零售銀行需平衡規模擴
  • 2025-05-13 13:23  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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