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期交保險六商維度客戶營銷特訓精進班
  • 期交保險六商維度客戶營銷特訓精進班
  • 在保險市場競爭日益激烈的當下,期交保險營銷面臨著客戶需求多變、信任建立困難等挑戰。為突破營銷瓶頸,期交保險六商維度客戶營銷特訓精進班應運而生,聚焦客戶的 “六商”(智商、情商、財商、健商、逆商、壽商)維度,深度挖掘客戶需求,實現精準營銷與高效客戶轉化。? 特訓班以提升學員綜合營銷能力為核心目標。在課程內容設計上,深入解析六商維度的內涵與應用。例如,通過了解客戶的財商,精準匹配資產配置型期交保險產品;依據健商和壽商洞察客戶健康與養老需求,推薦相應保障方案。同時,課程結合大量實戰案例與情景模擬訓練,讓學員掌
  • 2025-06-09 11:15  
  • 主講老師:賴國光 課時安排:1天/6小時
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面部表情特征識別客戶個性的技巧
  • 面部表情特征識別客戶個性的技巧
  • 1. 眉眼動作判讀 眉頭緊鎖 / 頻繁眨眼:多為謹慎型客戶,對風險敏感,需用數據化證據(如歷史收益、理賠案例)強化安全感,避免夸大表述。 眉尾上挑 / 眼神靈動:傾向外向型人格,易被新鮮概念吸引,可結合熱點趨勢(如 “網紅保險產品”“智能健康管理”)激發興趣,側重場景化演示。 眼神回避 / 瞳孔收縮:可能缺乏信任或有所隱瞞,需放緩節奏,用開放式提問(如 “您更關注保障的哪方面?”)引導表達真實需求。 2. 嘴部肌肉特征 嘴角緊繃 / 抿唇:顯示決策謹慎或對方案存疑,需主動詢問異議點,通過 “對比
  • 2025-06-06 13:04  
  • 主講老師:賴國光 課時安排:1天/6小時
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私人銀行客戶或高端客戶聊天的話題與談資
  • 私人銀行客戶或高端客戶聊天的話題與談資
  • 1. 多維信息采集 基礎屬性:年齡、職業、家庭結構(如是否婚育、贍養老人),判斷生命周期需求(如育兒期關注教育金,退休期側重養老規劃)。 財務特征:收入結構(薪資 / 資產收益)、資產規模、風險偏好,區分大眾客戶、中產、高凈值群體,例如高凈值客戶更關注資產傳承與稅務籌劃。 行為數據:歷史購買記錄、互動頻率、咨詢偏好(如曾詢問重疾險客戶可側重健康險組合),捕捉潛在需求信號。 2. 客戶分層建模 運用 RFM 模型(最近消費、消費頻率、消費金額)或價值矩陣,將客戶劃分為核心客戶(高價值高活躍)、潛力
  • 2025-06-06 13:00  
  • 主講老師:賴國光 課時安排:1天/6小時
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客戶管理與資產配置精華班
  • 客戶管理與資產配置精華班
  • 本課程聚焦財富管理核心場景,深度解析高凈值客戶關系維護與資產配置策略。通過實戰案例拆解,傳授客戶需求分析、風險偏好評估及全生命周期資產規劃技巧,覆蓋全球資產配置、稅務籌劃、家族信托等前沿模塊。課程由資深私行顧問與資產配置專家聯合授課,結合沙盤演練、話術模擬及市場趨勢分析,助力學員掌握差異化服務設計與動態調倉能力。適合理財經理、財富顧問及金融從業者,快速提升客戶黏性與資產規模,實現專業價值與業績增長雙突破。線上線下結合,提供長期跟蹤指導,賦能職業進階。
  • 2025-05-30 13:02  
  • 主講老師:林豫鈞 課時安排:1天/6小時
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高凈值客戶財富保障計劃實務
  • 高凈值客戶財富保障計劃實務
  • 高凈值客戶財富保障計劃實務聚焦于為資產規模較大的客戶定制個性化財富管理方案,核心目標是通過多元化工具實現資產保值、風險隔離與代際傳承。實務中需先深入分析客戶資產結構、風險偏好及傳承需求,再綜合運用 法律工具(如遺囑、信托)、金融工具(保險、家族辦公室)及 稅務規劃 等手段。例如,利用家族信托隔離企業與個人資產,通過大額保單對沖人身風險并鎖定財富基數,結合跨境資產配置分散地域風險。同時需關注政策變化,動態調整方案,確保在婚姻財產、債務糾紛、稅務合規等場景下,客戶財富安全、有序傳承,平衡財富增值與保障的雙重目
  • 2025-05-28 13:39  
  • 主講老師:林豫鈞 課時安排:1天/6小時
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網點負責人高端客戶開發與維護
  • 網點負責人高端客戶開發與維護
  • 網點負責人開發與維護高端客戶,需以專業化服務與情感化鏈接構建長期信任關系。開發層面,精準定位目標客群是基礎,通過企業高管、私營業主等圈層活動(如行業論壇、財富沙龍)實現精準觸達,依托現有高凈值客戶轉介紹擴大基數。首次接觸時,以需求為導向提供解決方案,例如為企業主定制 “家族信托 + 跨境金融” 組合服務,而非單純推銷產品。 維護環節,差異化服務體系是核心:建立專屬服務檔案,記錄客戶偏好(如產品風險偏好、生日、重要紀念日);定期提供稀缺資源增值服務,如高端醫療預約、藝術品鑒賞活動;在市場波動或政策變化時,
  • 2025-05-27 13:15  
  • 主講老師:李昭瑢 課時安排:1天/6小時
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資產配置加存量客戶盤活
  • 資產配置加存量客戶盤活
  • 資產配置與存量客戶盤活是金融機構提升服務效率與客戶價值的核心策略。在資產配置層面,需以客戶風險偏好為基礎,構建 “核心 + 衛星” 組合:核心資產(如穩健型債券基金、大額存單)占比 60%-70%,確保本金安全;衛星資產(如行業主題基金、REITs)占比 30%-40%,捕捉市場結構性機會,同時通過動態再平衡(每季度調整一次)應對市場風格變化。 存量客戶盤活則需依托數據分層管理: 高凈值客戶:提供定制化全權委托賬戶,結合家族信托等工具優化資產傳承方案; 中產客戶:通過 “資產體檢報告”(如持倉集中度
  • 2025-05-23 11:46  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高端客戶分析及維護技巧提升
  • 高端客戶分析及維護技巧提升
  • 高端客戶分析與維護需聚焦高凈值人群特征,通過精準洞察與個性化服務增強粘性。核心要點包括: 深度畫像分析:結合資產規模、投資偏好、風險承受力等數據,構建多維客戶畫像,識別其財富管理(如資產配置、稅務規劃、家族信托)及非金融需求(如圈層社交、子女教育)。 差異化服務設計:提供專屬權益,如私人銀行顧問一對一服務、高端醫療 / 商旅禮遇、定制化投資組合,通過稀缺資源匹配提升客戶價值感知。 情感鏈接強化:定期舉辦主題沙龍、行業論壇等圈層活動,結合節日關懷、生日問候等細節服務,建立長期信任關系。 動態風險管理
  • 2025-05-21 11:28  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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私行貴賓客戶挖掘與維護
  • 私行貴賓客戶挖掘與維護
  • 私行貴賓客戶作為高凈值人群核心,其挖掘與維護需聚焦精準定位與價值深耕。挖掘層面,依托大數據構建多維客戶畫像(資產規模、消費偏好、風險偏好),通過AI算法識別潛在客戶,結合財富論壇、高端社群活動觸達,強化品牌吸引力。維護環節,以“定制化+生態化”為核心:一方面提供專屬資產配置方案(如家族信托、跨境投資)、稅務法律咨詢等深度服務;另一方面整合醫療、教育、藝術品投資等非金融資源,構建“財富+生活”生態圈,提升客戶黏性。競爭策略上,國有大行憑借全牌照優勢主導市場,中小銀行則通過區域深耕、靈活機制及差異化服務(如跨
  • 2025-05-19 11:33  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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客戶維護與客戶心理分析
  • 客戶維護與客戶心理分析
  • 客戶維護與客戶心理分析是企業提升競爭力的核心策略。**客戶維護**通過優質服務、定期回訪及個性化關懷,增強客戶粘性與忠誠度,旨在將短期交易轉化為長期價值。**客戶心理分析**則聚焦挖掘客戶潛在需求、消費動機及決策邏輯,結合行為數據與情感驅動因素,精準把握其痛點與偏好。二者相輔相成:維護依賴心理洞察以優化體驗,分析則通過維護實踐驗證策略有效性。企業需借助數據分析、場景化溝通及差異化服務,實現客戶價值最大化,構建可持續的商業生態。
  • 2025-05-13 13:21  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高凈值客戶維護與心理分析
  • 高凈值客戶維護與心理分析
  • 高凈值客戶手握大量財富,需求復雜且獨特,維護好這類客戶對金融、財富管理等行業至關重要。《高凈值客戶維護與心理分析》深挖其心理奧秘,洞察他們在財富保值增值、資產傳承、身份認同等方面的訴求。書中既有對高凈值客戶投資偏好、風險承受心理的深度剖析,又有針對這些心理特征制定的維護策略,如定制化財富規劃、高端私密社交活動組織等。通過理論與實例結合,為從業者提供精準把握客戶心理、優化服務的方法,助力建立長期穩固的合作關系,在高凈值客戶市場中搶占先機 。
  • 2025-05-06 10:26  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高端客戶維護與客戶心理分析
  • 高端客戶維護與客戶心理分析
  • 在高端市場,深入了解客戶心理、做好客戶維護,是企業脫穎而出的關鍵。《高端客戶維護與客戶心理分析》專注于此,精準剖析高端客戶獨特的心理訴求。從追求身份彰顯、極致品質,到渴望專屬服務與個性化體驗,書中深度解讀其消費決策背后的心理動機。同時,圍繞這些心理特征,詳盡闡述一系列行之有效的維護策略,如定制化服務、私密社交活動策劃等,助力企業與高端客戶建立深度信任與緊密情感連接,提升客戶忠誠度與復購率,在高端市場競爭中穩占鰲頭,實現可持續發展 。
  • 2025-05-06 10:24  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高端客戶維護與開發技巧
  • 高端客戶維護與開發技巧
  • 在競爭激烈的市場環境下,高端客戶的維護與開發對企業發展舉足輕重。《高端客戶維護與開發技巧》專注于此,深入洞察高端客戶的獨特需求與消費心理。它詳細闡述從初步接觸到建立長期合作的全過程,涵蓋精準定位潛在高端客戶、設計個性化溝通方案,以及運用專屬服務、高端活動等方式維護既有客戶關系的實用技巧。書中通過豐富案例與實戰策略,幫助從業者精準把握高端市場脈搏,提升客戶開發效率與維護質量,增強企業在高端領域的競爭力,實現業績飛躍與品牌價值提升 。
  • 2025-05-06 10:23  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高端客戶維護和銷售
  • 高端客戶維護和銷售
  • 在競爭激烈的商業領域,《高端客戶維護和銷售》堪稱從業者的關鍵指南。高端客戶需求多元且嚴苛,不僅關注產品品質,更注重服務體驗與個性化價值。本書圍繞高端客戶的特性展開,從精準洞察需求、打造專屬服務,到構建長期穩定的合作關系,全方位傳授實戰技巧。書中既有對高端客戶消費心理的深度剖析,又有豐富的銷售策略與維護方法,像定制化營銷方案、私享活動策劃等,助力銷售人員提升業績,企業增強高端客戶忠誠度,進而在高端市場站穩腳跟,收獲豐厚回報 。
  • 2025-05-06 10:22  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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富人客戶關系管理
  • 富人客戶關系管理
  • 《富人客戶關系管理》聚焦高端客戶群體,為金融、奢侈品等諸多服務行業破解富人客戶維系難題。書中深度洞察富人獨特消費心理與個性化需求,涵蓋財富管理、高端生活服務等多元領域。從精準客戶畫像構建,到個性化服務定制,再到長期關系深度培育,均提供實操性策略。通過剖析經典成功案例,闡述如何運用專屬顧問、私享活動等方式,建立深度信任與緊密情感連接,助力企業提升富人客戶忠誠度與復購率,在高端市場競爭中脫穎而出,實現業績與口碑的雙贏。
  • 2025-05-06 10:08  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高凈值客戶營銷與拓展實務
  • 高凈值客戶營銷與拓展實務
  • 高凈值客戶營銷與拓展,是金融領域的關鍵任務。高凈值客戶財富豐厚、需求多元,營銷時,需精準洞察其個性化訴求。從資產保值增值,到家族財富傳承,再到高端生活品質提升,都要納入考量。 拓展實務中,可借助專業研討會、高端圈層活動,展示專業能力與獨特服務,吸引客戶關注。提供定制化投資組合,涵蓋私募股權、海外資產配置等復雜產品。同時,依靠優質服務建立信任,如專屬理財顧問、全方位財富規劃等。憑借專業、專屬、貼心的服務,打動高凈值客戶,實現客戶群體的穩步拓展與長期合作。
  • 2025-04-29 09:52  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
面議
私行客戶轉介能力提升
  • 私行客戶轉介能力提升
  • 私行客戶轉介對業務拓展極為關鍵,能有效擴充客戶資源、提升市場份額。提升私行客戶轉介能力,需從多方面著手。首先,要憑借專業且優質的服務,為現有客戶提供超預期體驗,讓客戶發自內心認可。例如精準的財富規劃、高效的資產配置,滿足客戶復雜多元需求,建立深厚信任關系。其次,設計合理的轉介激勵機制,如給予客戶一定積分、優惠費率或專屬禮品等。同時,引導員工積極與客戶溝通轉介事宜,提高員工轉介技巧,鼓勵全員參與,全方位提升私行客戶轉介能力,助力私行業務持續發展。
  • 2025-04-28 09:30  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高端客戶關系管理與客戶投資心理學
  • 高端客戶關系管理與客戶投資心理學
  • 在經濟全球化浪潮下,單一資產難以抵御復雜多變的市場風險,全球資產配置正成為投資者的明智之選。不同國家和地區經濟周期、產業結構各異,股市、債市、匯市以及大宗商品市場的表現也不盡相同。通過分散投資于全球,投資者能有效對沖單一經濟體波動沖擊。 如今,新興市場潛力凸顯,發達市場穩定性強,為資產配置提供多元選擇。數字化交易平臺降低投資門檻,拓寬投資渠道。無論是尋求穩健增值的家庭資產,還是追求高效回報的機構資金,把握當下時機進行全球資產配置,都有望在世界經濟大棋盤上,優化收益風險比,實現財富穩健增長 。
  • 2025-04-28 09:28  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高凈值客戶特點與消費習慣
  • 高凈值客戶特點與消費習慣
  • 高凈值客戶一般指資產豐厚的人群,其特點與消費習慣獨具特色。從職業看,多為企業高管、成功創業者、資深專業人士等,收入穩定且可觀 。在資產配置上,追求多元化,涉足房產、股票、基金、債券、保險等多個領域。 消費習慣方面,他們鐘情高品質生活,對高端消費品、旅游、教育投入較大。在奢侈品選擇上,注重品牌價值與獨特設計,熱衷定制化服務,借此彰顯身份與品味。旅游時偏好高端、私密行程,享受專屬體驗。在子女教育領域,愿意投入高額資金,送孩子就讀國際學校或安排海外留學,還會為孩子報名各類高端素質拓展課程 。此外,他們也關
  • 2025-04-27 10:27  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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高端客戶關系管理與客戶投資心理學
  • 高端客戶關系管理與客戶投資心理學
  • 高端客戶關系管理與客戶投資心理學緊密交織,是服務高凈值人群的關鍵。在高端客戶關系管理中,精準洞察客戶需求,提供專屬定制服務,從財富規劃到生活瑣事一應俱全,以極致體驗提升客戶滿意度與忠誠度。 客戶投資心理學則聚焦高凈值客戶投資決策背后的心理因素。他們投資時既有追求高回報的冒險一面,又因財富積累而謹慎保守,還易受市場情緒、自身過往經驗影響。掌握這些心理,能讓服務團隊在溝通時,運用恰當策略引導投資決策,將合適產品與服務精準匹配客戶心理預期,達成高效客戶關系維護與投資目標實現的雙贏 。
  • 2025-04-27 10:26  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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