《宏觀經濟分析與銀行合規管理》提綱

第一講  國內經濟分析

一、制造業采購經理指數保持在擴張區間，高于近兩年同期水平

（一）一是產需兩端擴張有所放緩

（二）二是進出口指數保持在擴張區間

（三）三是價格指數高位運行

（四）四是小型企業景氣度有所回升

（五）五是企業信心總體穩定

二、服務業保持平穩恢復

三、建筑業景氣度回調

四、經濟中長期發展趨勢分析

（一）消費、投資、出口三駕馬車分析

（二）人口、資源環境、科技創新側分析

案例

▲本講互動與答疑

第二講  國際經濟分析

一、經濟復蘇格局

二、經濟周期

三、人民幣國際化

四、中美貿易戰

五、金融風險的具體表現

第三講  宏觀經濟走勢分析

一、通脹不是主要矛盾

二、積極擴大內需是重中之重

案例

▲本講互動與答疑

第四講  銀行合規管理原則與合規管理流程

一、銀行合規管理原則

（一）獨立性原則

（二）系統性原則

（三）全員參與原則

（四）強制性原則

（五）管理地位與職責明確的原則

二、銀行合規管理流程

（一）組織架構

（二）定期合規報告

（三）即時合規報告

（四）檢查監督

（五）問責機制

案例  商業銀行違規更換預留印鑒，銀行承擔賠償責任案

▲本講互動與答疑

第五講  商業銀行合規風險管理策略

一、當前合規風險管理中存在的問題

（一）合規風險管理制度問題

 （二）合規風險管理機制問題

 （三）合規風險管理文化問題

  二、商業銀行合規風險管理策略

（一）強化高級管理層“五種意識

（二）完善銀行業機構制度建設

（三）加強合規風險管理體制機制建設

（四）夯實合規風險管理文化理念

案例  商業銀行內部控制失敗案例——山西“7·28”金融案

▲本講互動與答疑

第六講  加強銀行內控合規管理的對策

一、增強合規管理意識

（一）根據不同對象，采取不同的方式，堅持做好合規教育“四 必講”

（二）聯系經營管理實際，瞄準內控合規管理的薄弱環節，持續深入開展合規大討論活動

（三）推行干部員工年度“述職述德述合規”及合規承諾制度，組織員工簽訂“合規承諾書

（四）加強對銀行職員有關內控合規內容和制度的培訓

二、加強制度建設

三、強化執行力建設

四、健全合規管理體系

（一）強化監督檢查

（二）落實整改糾偏

（三）注重激勵與懲罰并重

案例  商業銀行違規經營“假按揭”案件分析

▲本講互動與答疑

第七講  全面互動答疑與課程總結

時長：1天