周美慧

資深專家：Sarina 周美慧老師

金融從業資歷31年

新加坡私人銀行家(Private Banker of Singapore)

中國國際標委會私人銀行家認證課程（CPB）授課專家

招商銀行總行零售部及私人銀行部授課（PSS）專家導師

專業資歷

金融從業資歷31年，曾擔任臺灣花旗銀行分行行長

一線基層行員做起，實戰經驗豐富，涵蓋前臺營銷、中臺支持管理、后臺策戰略規劃經驗

授課風格深入淺出，實戰經驗豐富，客戶反饋滿意度高

海外教育背景和和專業證照，從一線基層行員做起，到領導國際化的專家團隊

經歷

外資銀行(公司銀行、零售銀行、投行、國際業務、財富管理、私人銀行) 年資31年

金融培訓年資12年（超過2200場）

高端客戶講座22年（超過2000場）

中國國際標委會AFP/CFP/EFP/CPB金融理財課程、CPB私人銀行課程認證講師 12年

資歷

中國金融理財師大賽/評審委員

新加坡私人銀行/執行董事

臺灣花旗銀行/分行行長

教育背景

新加坡國立大學高級企業管理碩士(National University of Singapore, EMBA)

澳洲國立南澳大學企業管理碩士(University of South Australia, MBA)

國際認證財務顧問師(RFC) ，理財規劃師(CFP)，臺灣證券分析師(CSIA)，授信，外匯，內控內稽，理財規劃，信托，高級證券營業員，投信投顧，金融常識與道德，人身保險，財產保險，投連險等臺灣地區證照。

授課風格

周老師實戰經驗豐富，信手拈來皆是案例，善于以情境引導，并擅長以簡單生動的比喻表達艱澀理論，邏輯清晰，條理分明，讓學員能輕松暸解各種概念；授課風格深入淺出，授課內容表達淺顯、說明生動易懂，講授方式活潑熱絡，善于互動式教學方式，營造生動有趣的課堂氣氛，使學員快速的將所學融入貫通于實務工作上。

項目經驗

2008-19年招商銀行”產能飛躍”咨詢輔導及培訓經驗

招商銀行總行(零售銀行部)：財富顧問PSS專業銷售技巧實戰課程、財富顧問營銷能力提升培訓、營銷主管過程管理實戰課程

招商銀行總行(私人銀行部門)：投資顧問PSS專業銷售技巧實戰課程(三天)

招商銀行總行(公司銀行部)：營銷主管培訓課程、客戶經理營銷能力提升培訓、產品經理營銷能力提升課程

招商銀行北京分行、深圳分行、沈陽分行、廣州分行、佛山分行、長沙分行、天津分行、大連分行：理財經理資產配置實戰班、理財經理電話約訪實戰班、理財經理客戶關系管理實戰課程、營銷主管營銷管理實戰課程、支行長管理實戰課程

招商銀行濟南分行：理財經理時間管理能力提升培訓、客戶關系管理實戰課程、理財經理電話約訪實戰班、理財經理資產配置實戰班

招商銀行佛山分行、鄭州分行：公司銀行負責人培訓課程、支行存款營銷能力提升培訓、公司銀行產品經理營銷能力提升課程

2016-17年 中信銀行“網點爭鋒”咨詢輔導項目(共三期)

中信銀行上海分行 建置標準化銷售流程案例：藉由8周的電話約訪與資產配置銷售實

   踐，網點業績增量得到顯著提升, 試點網點與未試點網點比較，保險、基金、信托等復

雜類金融產品中收增長359.05%。

 2015-16年 南京銀行“創鑫飛躍”咨詢輔導項目(共三期)

南京銀行南京分行 建置標準化銷售流程案例：藉由8周的電話約訪與資產配置銷售實

踐，網點業績增量得到顯著提升, 第一期十家試點網點與未試點網點比較，客戶數

   增長171.63%、AUM增長160.99%、中收增長136.93%、保險增長424%、基金增

   長179%、基金定投增長177%。

 第二期十家試點網點與未試點網點比較，客戶數增長123.95%、AUM增長156.82%

 、中收增長167.67%、保險增長640%、基金增長169%、基金定投增長1512.77%。

服務過的客戶

銀行：中行、農行、工行、建行、交通銀行、招商銀行、浦發銀行、中信銀行、光大銀行、民生銀行、興業銀行、華夏銀行、深發展銀行、江蘇銀行、北京銀行、杭州銀行、重慶銀行、寧波銀行、九江銀行、河北銀行、招商銀行、包商銀行、郵儲銀行、上海農商行、吳江農商行、花旗銀行、南洋商業銀行、華僑銀行

保險公司：招商信諾、平安保險、新華保險、友邦保險、信誠保險

信托公司：平安信托

證券公司：安信證券、湘財證券、華西證券、華鑫證券       

培訓對象及課程

零售業務支行行長/負責人/銷售主管：

營銷管理實務                            高效能營銷團隊技能提升

財富管理業務發展經驗分享                營銷活動企劃

零售業務客戶經理/貴賓理財客戶經理：

客戶開發、需求挖掘與維護技巧            顧問式銷售技巧

職業形象塑造與商務禮儀                  高端客戶心理與溝通技巧

商務演示技巧                            商務談判技巧

電話營銷技巧                            客戶關系管理與專業營銷技巧

大客戶營銷策略                          投資規劃-基金營銷技巧

KYC了解你的客戶                        如何通過資產配置提高保險成功率

家庭財務報表分析                        全方位理財規劃實務                      綜合理財與案例制作                      時間管理與目標管理

貴賓理財客戶經理的一天                  高效能陌生拜訪技巧

大堂經理：

贏在大堂                                大堂經理的一天

人際互動與溝通技巧                      目標客戶識別、引薦、關系維護與銷售技巧

明星大堂經理形象魅力塑造與廳堂禮儀

公司業務支行行長/負責人/客戶經理/產品經理：

核心客戶識別/開發/營銷/維護技巧         銀行重點產品營銷案例

大客戶營銷策略                          公私聯動整合營銷  

對公業務服務方案設計                    貿易融資實務與風險管理

公司財務報表分析

私人銀行銷售主管/客戶經理/產品經理：

高凈值客戶特征、需求分析與溝通技巧      私人銀行客戶營銷與關系管理

私人銀行顧問式銷售策略                  私人銀行投顧四步工作法

家族財富保全與傳承構建                  私人銀行客戶分層與精細化客群管理

基于財富保障傳承的高額保單規劃          高凈值客戶的保單架構設計與營銷技巧      高凈值客戶全球資產配置                  宏觀經濟與市場分析

私人銀行深度KYC與需求挖掘             私人銀行業務概覽及發展趨勢              富人生活方式介紹                        私人銀行顧問式銷售策略                  高凈值家庭子女教育、海外留學與海外置產  私人銀行稅務和信托服務                  高凈值家庭資產配置建議書的解讀與溝通    私人銀行資產配置方案設計與操作實務

法商思維下的保單營銷技巧                境內外保單的分析與比較

私人銀行的商務禮儀                      私人銀行高端增值服務