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富人心理學(xué)
  • 富人心理學(xué)
  • 富人心理學(xué)聚焦高凈值人群獨特的心理特征與行為模式。在財富認(rèn)知上,他們深知財富不僅是數(shù)字,更是創(chuàng)造更多價值與機(jī)遇的工具,對資產(chǎn)保值增值有著強(qiáng)烈且理性的追求。消費心理方面,注重品質(zhì)與稀缺性,消費行為常兼具實用與彰顯身份地位的雙重考量,鐘情高端定制產(chǎn)品與服務(wù)。 在投資決策時,憑借豐富經(jīng)驗與專業(yè)知識,敢于涉足高風(fēng)險高回報領(lǐng)域,同時又極為謹(jǐn)慎,重視風(fēng)險評估與分散。社交心理上,渴望與同階層或能帶來新資源的人建立聯(lián)系,社交活動不僅是休閑,更是拓展人脈、獲取商業(yè)機(jī)會的途徑。理解富人心理學(xué),有助于精準(zhǔn)把握他們的需求,
  • 2025-04-27 10:24  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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房地產(chǎn)大趨勢與學(xué)區(qū)房政策解讀
  • 房地產(chǎn)大趨勢與學(xué)區(qū)房政策解讀
  • 房地產(chǎn)行業(yè)歷經(jīng)風(fēng)云變幻,正步入全新發(fā)展階段。當(dāng)前,市場呈現(xiàn)止跌回穩(wěn)態(tài)勢,政策持續(xù)發(fā)力,從降低購房門檻、減少稅費,到推出“好房子”標(biāo)準(zhǔn)、收購存量商品房,力求提升精準(zhǔn)度與有效性。長遠(yuǎn)來看,隨著城鎮(zhèn)化推進(jìn),城市群、都市圈發(fā)展,房地產(chǎn)市場仍具成長空間,但區(qū)域分化將愈發(fā)明顯。 學(xué)區(qū)房政策也處于深度調(diào)整期。其本質(zhì)是教育資源與商品住房掛鉤,曾引發(fā)諸多社會現(xiàn)象。如今,多地為促進(jìn)教育公平,動態(tài)調(diào)整招生片區(qū),超員按規(guī)則分流,部分城市還取消房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)與學(xué)位關(guān)聯(lián),遏制“天價學(xué)區(qū)房”現(xiàn)象。非戶籍家庭憑居住證即可為孩子申請入學(xué)
  • 2025-04-27 10:22  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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財富管理與家族辦公室
  • 財富管理與家族辦公室
  • 財富管理是圍繞客戶需求,對其資產(chǎn)、負(fù)債等進(jìn)行規(guī)劃,運用現(xiàn)金、保險、投資組合等金融服務(wù),達(dá)成財富保值、增值與傳承。家族辦公室則是服務(wù)超級富豪家族的專屬機(jī)構(gòu) ,由財務(wù)、法律、投資等多領(lǐng)域?qū)2沤M成,提供定制化服務(wù)。 在財富管理中,家族辦公室優(yōu)勢顯著。它深入剖析家族財務(wù)、風(fēng)險偏好與目標(biāo),制定科學(xué)投資策略,實現(xiàn)資產(chǎn)優(yōu)化配置。同時,憑借專業(yè)稅務(wù)知識,合理節(jié)稅,提升稅后收益。還能助力家族制定憲章,化解內(nèi)部矛盾,保障財富平穩(wěn)傳承,成為高凈值家族財富管理與家族治理的得力助手 。
  • 2025-04-27 10:18  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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財富管理與風(fēng)水
  • 財富管理與風(fēng)水
  • 財富管理聚焦資產(chǎn)規(guī)劃,風(fēng)水講究環(huán)境氣場,二者看似不同,實則蘊含內(nèi)在關(guān)聯(lián)。財富管理依據(jù)客戶財務(wù)狀況、目標(biāo)與風(fēng)險偏好,制定涵蓋儲蓄、投資、保險等規(guī)劃,助力財富保值增值。而風(fēng)水認(rèn)為,環(huán)境布局影響運勢,如住宅財位布局,客廳大門對角線處為常見財位,保持此處整潔明亮、擺放綠植或吉祥物,像發(fā)財樹、金蟾,可催旺財運。合理財富管理助客戶明晰財務(wù),穩(wěn)健投資;好風(fēng)水營造和諧氣場,或讓人心神安定、積極進(jìn)取,間接利于事業(yè)財富發(fā)展,二者皆為追求財富的途徑,若巧妙結(jié)合,或能帶來別樣效果 。
  • 2025-04-27 10:17  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢
  • 財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢
  • 財富管理行業(yè)正處變革浪潮中,展現(xiàn)出多元發(fā)展趨勢。數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速,智能投顧、線上服務(wù)平臺興起,為客戶提供高效、便捷且定制化的財富規(guī)劃 。在投資策略上,投資者愈發(fā)注重資產(chǎn)多元配置,分散風(fēng)險,除傳統(tǒng)股債,另類投資如私募股權(quán)、REITs等受關(guān)注。 隨著“雙碳”推進(jìn),ESG投資成新熱點,考量企業(yè)環(huán)境、社會責(zé)任與治理表現(xiàn),契合可持續(xù)發(fā)展理念。養(yǎng)老財富管理需求攀升,老齡化加劇促使養(yǎng)老目標(biāo)基金、商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品豐富完善 。跨境理財熱度漸漲,投資者借此拓展全球資產(chǎn)配置版圖,挖掘更多投資機(jī)遇,追求資產(chǎn)穩(wěn)健增值。
  • 2025-04-27 10:16  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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財富管理新趨勢
  • 財富管理新趨勢
  • 當(dāng)下,財富管理領(lǐng)域呈現(xiàn)出諸多新趨勢。數(shù)字化浪潮中,眾多機(jī)構(gòu)積極搭建線上平臺,運用智能投顧為客戶定制投資組合,提供24小時不間斷服務(wù),提升效率與體驗。 投資者愈發(fā)注重資產(chǎn)的穩(wěn)健性與多元化,不再局限于單一產(chǎn)品,對債券、基金、股票等進(jìn)行合理配比,還將目光投向新興領(lǐng)域。同時,隨著老齡化加劇,養(yǎng)老金融需求井噴,養(yǎng)老目標(biāo)基金、商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品備受青睞。 跨境理財熱度漸升,投資者借此拓寬投資視野,尋求更多機(jī)會。并且,在“雙碳”目標(biāo)引領(lǐng)下,ESG投資興起,投資者在追求收益時,也考量企業(yè)環(huán)保、社會責(zé)任等因素
  • 2025-04-27 10:16  
  • 主講老師:程顯禮 課時安排:1天/6小時
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零售轉(zhuǎn)型之財富管理體系建設(shè)與產(chǎn)能提升的最佳
  • 零售轉(zhuǎn)型之財富管理體系建設(shè)與產(chǎn)能提升的最佳
  • 在金融行業(yè)變革浪潮下,《零售轉(zhuǎn)型之財富管理體系建設(shè)與產(chǎn)能提升》至關(guān)重要。它助力金融機(jī)構(gòu)向零售業(yè)務(wù)深度轉(zhuǎn)型,構(gòu)建完備財富管理體系。從產(chǎn)品端,精選多元優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,涵蓋基金、保險、信托等,滿足不同客戶風(fēng)險收益訴求。服務(wù)層面,加強(qiáng)專業(yè)團(tuán)隊建設(shè),提升理財顧問能力,提供個性化財富規(guī)劃。通過大數(shù)據(jù)與數(shù)字化平臺,精準(zhǔn)洞察客戶需求,優(yōu)化服務(wù)流程。一系列舉措推動客戶資產(chǎn)配置優(yōu)化,增強(qiáng)客戶粘性,大幅提升財富管理產(chǎn)能,在激烈市場競爭中脫穎而出,實現(xiàn)可持續(xù)盈利增長 。
  • 2025-04-27 10:11  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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大堂經(jīng)理專業(yè)技能培訓(xùn)課程
  • 大堂經(jīng)理專業(yè)技能培訓(xùn)課程
  • 大堂經(jīng)理專業(yè)技能培訓(xùn)課程,致力于全面提升大堂經(jīng)理的綜合素養(yǎng)。涵蓋客戶接待禮儀,通過情景模擬讓大堂經(jīng)理掌握優(yōu)雅得體的接待姿勢、微笑尺度與問候用語,給客戶留下良好第一印象。在業(yè)務(wù)咨詢解答方面,深入講解各類金融產(chǎn)品知識,確保經(jīng)理能精準(zhǔn)回應(yīng)客戶疑問。 強(qiáng)化應(yīng)急事件處理培訓(xùn),模擬常見突發(fā)狀況,如客戶投訴、系統(tǒng)故障等,傳授化解矛盾、穩(wěn)定局面的有效方法。同時,開展?fàn)I銷技巧培訓(xùn),助其挖掘客戶潛在需求,巧妙推介銀行產(chǎn)品與服務(wù),全方位塑造優(yōu)秀大堂經(jīng)理,提升銀行大堂服務(wù)質(zhì)量與營銷水平 。
  • 2025-04-27 10:10  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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職業(yè)形象塑造與溝通技巧
  • 職業(yè)形象塑造與溝通技巧
  • 在私人銀行領(lǐng)域,職業(yè)形象塑造與溝通技巧至關(guān)重要。職業(yè)形象涵蓋外在與內(nèi)涵,著裝需遵循專業(yè)、得體原則,展現(xiàn)穩(wěn)重干練氣質(zhì),妝容、配飾搭配和諧,傳遞可靠印象。內(nèi)在修養(yǎng)通過不斷學(xué)習(xí)金融知識、提升文化素養(yǎng)得以彰顯。 溝通技巧方面,傾聽是基石,專注捕捉客戶話語中的關(guān)鍵信息與潛在需求。表達(dá)時,運用簡潔清晰、通俗易懂的語言闡述復(fù)雜金融概念與方案,語氣親切平和又不失專業(yè)。同時,巧用肢體語言,如保持良好目光接觸、適度點頭,增強(qiáng)互動與親和力,全方位塑造優(yōu)質(zhì)職業(yè)形象,提升客戶溝通成效 。
  • 2025-04-27 10:07  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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理財經(jīng)理的一天
  • 理財經(jīng)理的一天
  • 清晨,理財經(jīng)理以市場資訊研讀開啟一天,快速捕捉財經(jīng)動態(tài)與政策風(fēng)向,為服務(wù)客戶筑牢知識根基。緊接著,與客戶進(jìn)行一對一溝通,或通過電話,或面對面,詳細(xì)了解其近期財務(wù)狀況變動、新的投資意向,耐心解答理財疑問。 午后,分析客戶資產(chǎn)配置情況,依據(jù)市場波動調(diào)整優(yōu)化方案,篩選匹配的理財產(chǎn)品。同時,參與內(nèi)部培訓(xùn),提升專業(yè)技能,學(xué)習(xí)新金融產(chǎn)品知識。臨近下班,整理當(dāng)日客戶溝通記錄,更新客戶信息檔案,為明日工作做好準(zhǔn)備。理財經(jīng)理的一天忙碌充實,時刻圍繞客戶需求,致力于為客戶財富保駕護(hù)航 。
  • 2025-04-27 10:03  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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高端增值服務(wù)
  • 高端增值服務(wù)
  • 高端增值服務(wù),是私人銀行為高凈值客戶精心打造的專屬尊崇體驗。涵蓋健康管理,提供頂級醫(yī)療機(jī)構(gòu)預(yù)約、私人醫(yī)生定制化服務(wù),時刻守護(hù)客戶及家人健康。出行方面,安排豪華出行座駕、私人飛機(jī)租賃,機(jī)場貴賓通道暢行無阻,旅程盡顯便捷舒適。 在子女教育上,對接國際知名學(xué)府咨詢、入學(xué)申請指導(dǎo),助力下一代精英成長。還有藝術(shù)鑒賞活動,邀約業(yè)內(nèi)權(quán)威解讀珍稀藏品,舉辦專屬藝術(shù)展覽。更有高端社交聚會,匯聚各界翹楚,搭建優(yōu)質(zhì)人脈平臺。這些全方位高端增值服務(wù),超越金融范疇,致力于提升客戶生活品質(zhì),彰顯非凡身份。
  • 2025-04-27 09:37  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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企業(yè)危機(jī)管理實務(wù)
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企業(yè)內(nèi)部沖突管理與危機(jī)應(yīng)對
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富人生活方式介紹
  • 富人生活方式介紹
  • 富人的生活方式多元且精致,盡顯品質(zhì)與格調(diào)。在居住方面,多擇于頂級地段的豪華別墅或高端海景公寓,內(nèi)部裝修奢華,配備私人管家,盡享舒適與私密。出行時,私人飛機(jī)、豪車成為標(biāo)配,能高效且愜意地抵達(dá)目的地。在休閑娛樂上,熱衷于高端定制旅行,探索全球小眾奢華景點;投身高爾夫、馬球等貴族運動,于優(yōu)雅揮桿、策馬奔騰間社交放松。日常消費聚焦頂級時尚品牌、珍稀藝術(shù)品收藏,彰顯獨特品味。同時,積極參與高端慈善晚宴,回饋社會的同時拓展人脈,全方位塑造優(yōu)渥且富有內(nèi)涵的生活。
  • 2025-04-25 10:06  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
面議
網(wǎng)點管理實務(wù)
  • 網(wǎng)點管理實務(wù)
  • 網(wǎng)點管理實務(wù)聚焦金融網(wǎng)點日常運營的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。從網(wǎng)點布局規(guī)劃,依據(jù)周邊客群與地理環(huán)境,合理設(shè)置功能分區(qū),提升空間利用率,到人員管理,涵蓋員工招聘、培訓(xùn)、績效考核,打造高效專業(yè)團(tuán)隊。在服務(wù)管理上,制定標(biāo)準(zhǔn)化流程,把控服務(wù)質(zhì)量,優(yōu)化客戶體驗。業(yè)務(wù)管理方面,統(tǒng)籌儲蓄、信貸等業(yè)務(wù)開展,結(jié)合市場動態(tài)調(diào)整營銷策略。同時,強(qiáng)化風(fēng)險管理,建立預(yù)警機(jī)制,防范各類風(fēng)險。通過對這些實務(wù)要點的精準(zhǔn)把控,提升網(wǎng)點運營效率,增強(qiáng)市場競爭力,實現(xiàn)網(wǎng)點的穩(wěn)健發(fā)展與持續(xù)盈利 。
  • 2025-04-25 09:57  
  • 主講老師:周美慧 課時安排:1天/6小時
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金稅四期風(fēng)險隔離與家族財富傳承
  • 金稅四期風(fēng)險隔離與家族財富傳承
  • 在金稅四期嚴(yán)格管控的大環(huán)境下,企業(yè)和個人稅務(wù)透明度大幅提升,財富管理面臨全新挑戰(zhàn)。“金稅四期風(fēng)險隔離與家族財富傳承”聚焦這一關(guān)鍵節(jié)點,深入剖析金稅四期核心要點,揭示稅務(wù)監(jiān)管從一期到四期的顯著變化,讓客戶明晰新政與自身關(guān)聯(lián)及潛在風(fēng)險。通過實際案例,解讀常見錯誤避稅方式的危害。同時,詳細(xì)介紹如家族信托、保險金信托等可隔離稅務(wù)風(fēng)險的財富傳承工具,助力客戶制定科學(xué)稅務(wù)籌劃與財富傳承計劃,實現(xiàn)家業(yè)長青與財富穩(wěn)健傳承 。
  • 2025-04-25 09:43  
  • 主講老師:趙燕 課時安排:1天/6小時
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養(yǎng)老金新政解讀與養(yǎng)老規(guī)劃講座
  • 養(yǎng)老金新政解讀與養(yǎng)老規(guī)劃講座
  • 在人口老齡化加速的當(dāng)下,養(yǎng)老成為全民熱議焦點。養(yǎng)老金新政解讀與養(yǎng)老規(guī)劃講座,聚焦這一社會關(guān)切。講座將深入剖析2024年12月起實施的個人養(yǎng)老金新政,從擴(kuò)大實施范圍、優(yōu)化產(chǎn)品供給,到完善領(lǐng)取條件等變化逐一闡釋,明確參保資格、繳費限額、稅收優(yōu)惠等細(xì)則。同時,結(jié)合當(dāng)下養(yǎng)老趨勢,為不同年齡段、收入層次人群量身定制養(yǎng)老規(guī)劃,涵蓋社保養(yǎng)老、商業(yè)保險、投資理財?shù)榷嗑S度方案,助力聽眾提前布局,為安穩(wěn)富足的晚年生活筑牢根基 。
  • 2025-04-25 09:41  
  • 主講老師:趙燕 課時安排:1天/6小時
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財富轉(zhuǎn)型發(fā)展五步法導(dǎo)入培訓(xùn)
  • 財富轉(zhuǎn)型發(fā)展五步法導(dǎo)入培訓(xùn)
  • 財富轉(zhuǎn)型發(fā)展五步法導(dǎo)入培訓(xùn),專為金融從業(yè)者量身打造。第一步,洞察市場趨勢,深度剖析宏觀經(jīng)濟(jì)走向與行業(yè)變革,讓從業(yè)者精準(zhǔn)把握財富管理新風(fēng)口。第二步,解析客戶需求演變,學(xué)會識別不同客群復(fù)雜多樣的財富目標(biāo)。第三步,傳授多元產(chǎn)品策略,涵蓋各類金融工具,優(yōu)化資產(chǎn)配置。第四步,提升服務(wù)能力,打造個性化服務(wù)體驗。第五步,建立風(fēng)險防控體系,應(yīng)對潛在危機(jī)。通過這五步,系統(tǒng)提升從業(yè)者專業(yè)素養(yǎng),助力金融機(jī)構(gòu)在財富轉(zhuǎn)型浪潮中脫穎而出,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展 。
  • 2025-04-25 09:32  
  • 主講老師:趙燕 課時安排:1天/6小時
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增額終身壽險銷售實戰(zhàn)
  • 增額終身壽險銷售實戰(zhàn)
  • 增額終身壽險銷售實戰(zhàn),聚焦為客戶提供長期穩(wěn)定的財富規(guī)劃與保障。銷售人員需先吃透產(chǎn)品,明白其保額逐年遞增、收益穩(wěn)健、資金靈活等特性。面對客戶,從了解需求入手,挖掘他們在財富傳承、養(yǎng)老儲備、資產(chǎn)保值等方面的痛點。比如,針對企業(yè)主,強(qiáng)調(diào)其債務(wù)隔離、財富定向傳承功能;為普通上班族,突出養(yǎng)老規(guī)劃優(yōu)勢。借助真實案例展示收益增長情況,用通俗易懂的方式解釋條款細(xì)節(jié),消除客戶疑慮。在實戰(zhàn)中,不斷優(yōu)化溝通技巧,精準(zhǔn)匹配產(chǎn)品與客戶需求,高效促成交易,助力客戶實現(xiàn)財富的穩(wěn)健積累與有序傳承 。
  • 2025-04-24 09:40  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
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理財經(jīng)理公募基金銷售能力提升
  • 理財經(jīng)理公募基金銷售能力提升
  • 理財經(jīng)理的公募基金銷售能力,直接關(guān)乎客戶財富規(guī)劃成效與業(yè)務(wù)發(fā)展。提升該能力,需從多維度發(fā)力。一方面,深入鉆研各類公募基金產(chǎn)品,精通股票型、債券型、混合型基金的特性、投資策略及風(fēng)險收益特征,精準(zhǔn)匹配客戶需求。另一方面,強(qiáng)化市場分析研判能力,敏銳捕捉宏觀經(jīng)濟(jì)與行業(yè)動態(tài),為客戶提供前瞻性投資建議。同時,提升溝通技巧,以通俗易懂的方式向客戶傳遞復(fù)雜金融知識。借助模擬銷售訓(xùn)練、案例復(fù)盤等方式,積累實戰(zhàn)經(jīng)驗,全方位增強(qiáng)銷售能力,助力客戶通過公募基金實現(xiàn)財富穩(wěn)健增長 。
  • 2025-04-24 09:21  
  • 主講老師:劉藝 課時安排:1天/6小時
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