養(yǎng)老金新政解讀與養(yǎng)老規(guī)劃講座

高客沙龍：《養(yǎng)老金新政解讀與養(yǎng)老規(guī)劃講座》

——趙燕老師 3 小時(shí)

課程目標(biāo)：

本講座針對銀行高凈值客戶沙龍專門研發(fā)定制。對銀行客戶如何做好養(yǎng)老規(guī)劃，通過真實(shí)鮮明客戶案例分享，讓客戶意識到養(yǎng)老規(guī)劃越早越好。解讀國家養(yǎng)老金最新政策和金融機(jī)構(gòu)最新養(yǎng)老金計(jì)劃，通過分析養(yǎng)老趨勢、養(yǎng)老成本、養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)、養(yǎng)老保障把養(yǎng)老計(jì)劃提上議事日程。

課程收益：

? 讓客戶了解國內(nèi)外養(yǎng)老趨勢

? 專業(yè)分析有無養(yǎng)老保障區(qū)別

? 與客戶分享養(yǎng)老成本與風(fēng)險(xiǎn)

? 傳統(tǒng)老百姓養(yǎng)老方式優(yōu)劣勢

? 專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃的優(yōu)勢與分析

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 國內(nèi)外老齡化發(fā)展的趨勢與養(yǎng)老政策

1) 國內(nèi)外養(yǎng)老趨勢

2) 日本老齡化嚴(yán)重

3) 國內(nèi)老齡化數(shù)據(jù)

4) 養(yǎng)老政策解讀

5) 養(yǎng)老金制度保障

二、 中國養(yǎng)老規(guī)劃目前現(xiàn)狀（舉例說明）

1） 四種養(yǎng)老方式

2） 六大養(yǎng)老成本

3） 意外風(fēng)險(xiǎn)沖擊

4） 傳統(tǒng)養(yǎng)老方式（優(yōu)劣勢）

三、 專業(yè)養(yǎng)老規(guī)劃的六部曲

1) 精神規(guī)劃

2) 物質(zhì)規(guī)劃

3) 生活規(guī)劃

4) 財(cái)富規(guī)劃

5) 家庭規(guī)劃

6) 傳承規(guī)劃

四、 專業(yè)養(yǎng)老金融工具

1) 銀行存款

2) 基金定投

3) 養(yǎng)老保險(xiǎn)

4) 養(yǎng)老金專項(xiàng)投資賬戶

5) 其他養(yǎng)老方式

五、中國養(yǎng)老規(guī)劃實(shí)踐篇

? 提前規(guī)劃退休（規(guī)劃時(shí)間越早越好）

? 退休醫(yī)療保障（重疾醫(yī)療保障計(jì)劃）

? 退休基金計(jì)算（60-90 歲養(yǎng)老金規(guī)劃）

6) 退休保障工具（退休后可以繼續(xù)賺錢方法）

六、養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品對接與營銷技巧

? 不同客戶種類養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)分析

? 客戶分層分類養(yǎng)老保險(xiǎn)營銷

? 養(yǎng)老規(guī)劃與金融產(chǎn)品資產(chǎn)配置

? 養(yǎng)老規(guī)劃與非金融權(quán)益的服務(wù)