合規(guī)銷售與私行復雜產(chǎn)品解讀

課程名稱：《合規(guī)銷售與私行復雜產(chǎn)品解讀》

課程時間：

一、財富管理業(yè)務風險管理

（一）財富管理業(yè)務風險識別

1、代銷資質(zhì)

2、投資者適當性管理（客戶風險承受能力評估等）

3、產(chǎn)品風險揭示

4、產(chǎn)品范圍改變，客戶需確認和認可

5、產(chǎn)品宣傳合規(guī)

6、員工“飛單”

7、代銷業(yè)務與其他業(yè)務之間的風險隔離制度

（二）財富管理業(yè)務風險防范方法

? 完善代銷資質(zhì)管理

? 嚴格客戶風險評估制度

? 充分風險提示

? 產(chǎn)品信息報告及時更新

? 產(chǎn)品內(nèi)采和外采標準一致

? 建立三位一體的信息平臺

? 理財經(jīng)理業(yè)務資格培訓

（三）法規(guī)解讀：

? 《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品管理辦法》

? 中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務的通知

（四）合規(guī)銷售綜述

二、私行復雜產(chǎn)品解讀