如何有效提高商業銀行存款規模

如何有效提高商業銀行存款規模

-客群關系維護策略

課程背景：21世紀的今天，互聯網已深入到我們每一個人的生活和工作中，互聯網金融也隨之崛起，過去老百姓經常跑銀行網點辦理業務，現在很多業務已經通過互聯網金融渠道足不出戶就可以辦理，極大地方便的客戶。智能設備的興起，讓客戶能快速地辦理業務，在互聯網渠道和智能設備帶來便利的同時，對于銀行來說，一是網上客戶增加，而進店客戶減少，存款營銷難度越來越大，做好客群維護，提高存款規模是商業銀行生存之本，這也是目前困擾商業銀行的難點之一。

如何能在控制成本的情況下，發揮自身特點，吸引客戶，增強與客戶的粘度，拓寬獲客渠道，持續增加存款規模，促進客戶的忠誠度，本課程將重點圍繞客群關系定位、特色營銷、活動策略進行系統梳理，通過層層遞進，結合商業銀行特色，，就如何在形勢下做好客情維護進行詳細闡述，為不同網點拓寬營銷渠道，精準定位提供講解。

課程時間：1-2天，每天6小時

授課對象：支行行長、網點主任、客戶經理、理財經理、大堂經理

授課方式：理論講授、案例分析、小組研討、案例分享

課程大綱：

第一部分  客戶維護的必要性及現狀分析

一、    客群維護的必要性和意義

1.    現階段商業銀行發展趨勢

2.    客群維護的必要性與存款規模的關系

3.    客群維護的意義

4.    為什么說存款規模是商業銀行立足之本、生存之本？

二、客群維護及存款增長的的現狀及存在的問題

1.客群維護的現狀分析及存款增長的難點

2.客群維護中的幾大誤區

3.客群維護普遍存在的問題分析

4.互聯網金融對傳統客群活動及存款增長的沖擊

第二部分  客群維護的策略

第一步  存量客戶梳理-存款增長的重點

1.    客戶分層分級管理-28效應

2.    如何運用CRM系統篩選中高端客戶？

3.    為什么說中高端客戶是銀行存款增長的有效突破口

4.CRM系統里透露的信息有哪些？

5.建立并完善客戶檔案要素

第二步  聚焦細分客戶群

1.    客戶群定位與需求點

已婚客群定位與需求點

未婚客群定位與需求點

親子客群定位與需求點

女性客群定位與需求點

老年客群定位與需求點

代發客群定位與需求點

小微客群定位與需求點

2.目標客群需求分析及調研

（1）目標客群生命成長周期分析

（2）目標客群工作與生活圈分析

（3）目標客群需求調研重點

第三步  行內自身特色分析

一、行內客群資源分析

二、支行網點渠道分析

1.商圈

2.社區

3.學校

4.醫院

5.人流量集中點

第三部分  存量客群活動策劃

一、    目標客群活動分類

1.    產品講座類

2.    客戶體驗互動活動

3.    知識競賽類

4.    資源共享活動

5.    公益活動類

6.    親情維護類

7.    客戶權益類

二、目標客群活動方案策劃

1.親子篇

2.女性篇

3.老年篇

4.公益篇

5.國學篇

6.西方藝術篇

7.綜合篇

三、客群活動方案策劃-重點節日營銷

（一）節日營銷“巧”策劃

（二）節日營銷“突”特色

（二）節日營銷“重”提升

（三）節日營銷“怕”重復

（四）案例篇

春暖花開-一季度開門紅“旺季”營銷

案例1：**銀行春節營銷案例-紅紅火火過春節

案例2：**銀行一只玫瑰花的故事

案例3：**銀行兒童比賽成為品牌

案例4：**銀行兒童公益性活動轟動全城

（五）線上和線下氛圍渲染，擴大影響力

1.廳堂氛圍營造

2.擅用媒體

3.微信渲染

4.門戶網站運用

第四部分  客戶轉化策略-交叉營銷

1.    客戶提升策略

2.    客戶留存策略

3.    財富管理與個貸客戶轉化

4.    個貸客戶與財富管理轉化

5.    公司類客戶與財富管理客戶轉化

6.    財富管理客戶與公司類客戶轉化

7.    他行客戶轉化計劃

8.    客戶挽留策略

第五部分  增量客戶獲取策略

1.    廳堂營銷策略

2.    客戶轉介策略

3.    活動營銷策略

4.    線上分享營銷策略

5.    朋友圈營銷策略

6.    自媒體營銷

第六部分  客群活動后續維護

1.    客群活動后續維護存在的問題

2.    客群活動后續維護的方法

（1） 電話回訪

（2） 微信跟進

（3） 客戶需求反饋

（4）客戶信息補充及完善