《新政策環境下商業銀行業務操作培訓》提綱

課程背景

規范應用人民銀行目前使用的各業務系統，把握業務操作中的問題、風險點與應對指施，

掌握銀行反洗錢措施，并加強銀行賬戶管理。提升新政策環境下商業銀行業務操作技能，是商業銀行面臨的重大課題之一。

課程收益：

    1、掌握企業管理者必備的十大實施理念；

    2、把握人民銀行各業務系統操作中的問題、風險點與應對；

    3、掌握各業務系統與商業銀行的關聯性與實務操作；

    4、把握個人、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對；

5、把握開戶前、后風險點的發現與處理；

    6、掌握銀行反洗錢措施 ；

7、掌握新政策管理下銀行業務發展的途徑；

8、掌握《銀行結算賬戶管理辦法》要點解讀與應用；

9、掌握 銀行賬戶相關國家政策要點解讀與應用；

10、把握銀行賬戶管理的主要風險與管控措施；

11、掌握案例精要；

12、提升新政策環境下商業銀行業務操作技能。

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：銀行財務、柜員、客戶經理、監察、審計等相關崗位

授課方式：故事案例導入、講授、案例分析、課間活動、討論提問、互動點評、課程總結

課程內容：  

導  入  商業銀行管理者必備的十大實施理念

第一講  人民銀行各業務系統操作中的問題、風險點與應對

一、人民銀行目前使用的業務系統

二、避免各個賬戶系統問題發生的措施

案例分析

▲本講互動與答疑

第二講  各業務系統與商業銀行的關聯性與實務操作

一、各業務系統與農商銀行的關聯性

二、各業務系統與其他商業銀行的關聯性

三、各業務環節實務操作

案例分析

▲本講互動與答疑

第三講  個人、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對

一、個人存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對

二、對公存款管理與核算中的具體問題、風險點與應對

案例分析

▲本講互動與答疑

第四講  開戶前、后風險點的發現與處理

一、開戶前風險點的發現與處理

二、開戶后風險點的發現與處理

案例分析

▲本講互動與答疑

第五講  銀行反洗錢措施 

一、反洗錢監督管理職責

二、反洗錢基本制度

三、反洗錢措施與操作技能

案例分析

▲本講互動與答疑

第六講  基于賬戶管理與反洗錢起沖突的處理案例分析

一、賬戶管理與反洗錢起沖突的常規處理案例分析

（一）案例介紹

（二）案例分析

（三）處理步驟

二、賬戶管理與反洗錢起沖突的非常規處理案例分析

（一）案例介紹

（二）案例分析

（三）處理步驟

▲本講互動與答疑

第七講  新政策管理下銀行業務發展的途徑

一、當前銀行新政策解讀

二、新政策管理下銀行該如何尋求突破

案例分析

▲本講互動與答疑

第八講 《銀行結算賬戶管理辦法》要點解讀與應用

一、單位銀行結算賬戶基本規定

二、單位銀行結算賬戶開立

三、單位銀行結算賬戶使用和管理

四、單位銀行結算賬戶變更和撤銷

五、人民幣銀行結算賬戶批量遷移管理

六、附件

1.《賬戶年檢申請書》

2.《以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》

3.《建筑施工企業名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁》

4.《開立單位銀行結算賬戶申請書》

5.《撤銷單位銀行結算賬戶申請書》

6.《補(換)發開戶許可證申請書》

7.《變更單位銀行結算賬戶申請書》

8.《變更以單位名稱后加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》

9.《變更以建筑施工企業名稱后加項目部名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁》

10.《單位銀行結算賬戶批量遷移申請表》

▲本講互動與答疑

第九講  銀行賬戶管理的主要風險與管控措施

一、銀行賬戶管理的主要風險

（一）洗錢風險

（二）電信詐騙風險

（三）非法集資風險

（四）逃稅騙稅風險

二、銀行賬戶管理風險管控難點

（一）法律約束問題

 1、對銀行審查責任的相關規定存在漏洞

 2、二、三類賬戶數量多

（二）操作問題

 1、開戶流程不規范

 2、賬戶管理流程的無序性

（三）系統問題

 1、信息共享漏洞

 2、存款人身份識別漏洞

三、銀行賬戶管理的主要風險的管控措施

（一）優化銀企組織結構

（二）銀行賬戶管理的合規操作

（三）強化賬戶管理的技術支撐

▲本講互動與答疑

第十講  全面互動答疑與課程總結