| 主講老師： | 鄭文斯 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 顧問式銷售以深度洞察為核心，通過多維溝通與數(shù)據(jù)分析挖掘高凈值客戶的財(cái)富目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)偏好。需從客戶資產(chǎn)規(guī)模、家庭結(jié)構(gòu)、事業(yè)階段等維度切入，識(shí)別其隱性需求（如資產(chǎn)傳承、稅務(wù)籌劃、跨境配置等），并結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)測評工具，判斷其對權(quán)益類、固收類、另類投資等產(chǎn)品的承受能力。溝通中以解決方案思維替代產(chǎn)品推銷，例如為追求穩(wěn)健的客戶設(shè)計(jì) “核心資產(chǎn) + 衛(wèi)星策略” 組合，為進(jìn)取型客戶提供私募股權(quán)與對沖基金配置建議。通過持續(xù)跟蹤市場動(dòng)態(tài)與客戶需求變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整方案，建立專業(yè)信任，最終實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值增值與長期合作關(guān)系的深度綁定，凸 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-06-11 11:22 |
《透視高凈值客戶需求及風(fēng)險(xiǎn)喜好的顧問式銷售》課程大綱
【課程背景】
經(jīng)歷了多年高速的經(jīng)濟(jì)和房價(jià)增長, 國內(nèi)個(gè)人財(cái)富今非昔比, 客戶對財(cái)富管理需求從富起來前的純粹收益進(jìn)化到富起來后的各種多元化需求。而市場眾多金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重, 沒法靠產(chǎn)品取悅客戶, 要成功在劇烈競爭中贏得高凈值客戶的心, 這考驗(yàn)著理財(cái)經(jīng)理對客戶需求的準(zhǔn)確分析和提供相對應(yīng)解決方案的能力。面對高凈值客戶時(shí), 讀懂需求, 準(zhǔn)確分析, 解決痛點(diǎn), 才能體現(xiàn)優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理對客戶的真正價(jià)值, 贏得業(yè)務(wù)與客戶信任。
【課程收益】
1. 利用已知客戶數(shù)據(jù)預(yù)判客戶需求
2. 學(xué)習(xí)新時(shí)代提升客戶信任度和見面交流機(jī)會(huì)的方法
3. 不同類型高凈值人士的需求、財(cái)富管理目的和風(fēng)險(xiǎn)偏好
4. 學(xué)習(xí)聊天式KYC, 軟性獲取客戶情報(bào)
5. 分析客戶信息, 掌握客戶真正關(guān)心的需求和軟肋
6. 通過最新市場環(huán)境激發(fā)客戶資產(chǎn)配置需求
7. 提升理財(cái)經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)能力, 提高客戶滿意度
【課程對象】
銀行管理階層 / 財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員 / 理財(cái)經(jīng)理
【授課時(shí)間】
6-12小時(shí)
【課程大綱】
第一單元 高凈值客戶畫像和特征梳理
a. 高凈值客戶研究與分析
? 市場權(quán)威高端客戶研究報(bào)告解讀
? 客戶變化趨勢
b. 高凈值客戶基本畫像與相關(guān)特征
? 從家庭身份分類和分析
? 從財(cái)富來源分類和分析
? 從生命周期分類和分析
c. 不同類型富人對理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)偏好及資產(chǎn)配置分析
? 不同客戶的痛點(diǎn)和癢點(diǎn)
? 各類高凈值客戶內(nèi)心的擔(dān)憂與期待的服務(wù)
? 各類客戶資產(chǎn)配置習(xí)慣的同與異
? 常見盲點(diǎn)的同與異
d.不熟悉客戶需求預(yù)判
e.疫情后客戶需求的變化：“動(dòng)”or“不動(dòng)”？
第二單元 客戶信任建立
a. 快速信任構(gòu)建的3個(gè)主體
b. 價(jià)值傳遞的2個(gè)靈魂
c. 針對性形象建立
d. 各類客戶感興趣的話題
第三單元 識(shí)別最容易成交的客戶
a. 信任特征
b. 需求特征
c. 能力特征
第四單元 高凈值客戶顧問式銷售的5個(gè)階段
a. 客戶的初步接觸階段
b. 探尋客戶需求階段
c. 分析問題階段
d. 定制解決方案階段
e. 獲得客戶成交承諾階段
第五單元 精準(zhǔn)KYC,深挖，秒懂客戶需求
a. 精準(zhǔn)需求痛點(diǎn)掃描儀: FORM提問方法
b. 需求深挖三步走: GAP 法則
c. 難點(diǎn)問題
d. 暗示問題
e. 需求效益問題
f. SPIN提問順序
g. SPIN提問順序的運(yùn)用
h. 實(shí)戰(zhàn)話術(shù)
i. 客戶的“三高癥”和“四個(gè)被低估風(fēng)險(xiǎn)”
第六單元 無法說“不”的解決方案
a. 針對各類客戶需求的產(chǎn)品功能轉(zhuǎn)化 - FABE
b. 令人心服口服的異議處理神技
c. 實(shí)戰(zhàn)場景化話術(shù)
第七單元 從單一到綜合：組合營銷 & 交叉銷售
a. 現(xiàn)持產(chǎn)品衍生的交叉銷售機(jī)會(huì)
b. 多產(chǎn)品配置邏輯和常見異議處理
第八單元 新時(shí)代線上客戶經(jīng)營和新客獲取
a. 社群經(jīng)營
b. 新時(shí)代的KYC與軟性客戶營銷
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