資產配置與綜合理財方案制作

《資產配置與綜合理財方案制作》

一、個人理財基礎與投資性格心理

1、理財師的定位

2、對行業及個人意義與價值

3、個人理財決策因素(宏觀、行業、產品、投資者因素)

4、理財規劃服務流程

5、理財投資行為學

6、投資性格心理分析

7、投資性格心理應用

8、理財客戶同理心語言表達

實踐研討：理財與本職工作的聯系與促進

二、理財規劃服務流程之客戶信息分析

1、理財客戶信息收集

2、信息收集技巧與提問方式

3、財富健康三大標準

4、家庭財務報表制作及財務評價

5、風險承受與風險偏好評價

6、理財規劃目標與生命周期理論

實踐研討：兩表的統一

三、人生核心理財目標與實現

1、穩妥安全現金規劃

2、風險管理無憂人生

3、望子成龍教育策略

4、安享晚年退休計劃

5、投投是道投資規劃

6、身后無憂遺產規劃

  實踐研討：案例分析

四、理財六大流程之綜合理財案例編制

1、客戶綜合理財方案制作

2、理財方案的編制要求

3、理財方案的寫作要求

4、理財方案的寫作格式

5、理財方案八大規劃的編制

6、理財方案效果預期

7、理財客戶方案遞交

8、理財方案實施要點

實踐研討：綜合理財規劃案例描述

五、理財六大流程之理財工具選擇與方案修訂

1、如何找到合適客戶的理財工具

2、理財工具的收益性、風險性、流動性判別

3、判別洞悉金融陷阱

4、理財客戶同理心語言表達

5、理財客戶方案修訂

6、理財客戶方案維護

實踐研討：理財客戶維護注意事項

六、綜合案例方案制作演練

1、結合客戶案例制作高質量理財綜合方案

2、客戶案例注意要點分析

3、客戶案例制作分享

4、客戶案例制作點評

案例演練：綜合理財規劃操作案例演練及PK

七、結合綜合理財方案的無壓力組合營銷

1、將金融產品融入綜合理財方案

2、結合理財方案無壓力營銷分析

3、結合理財性格無壓力營銷分析

4、結合養老與子女教育無壓力營銷

5、理財師個人修煉基本法則

6、理財師技能提升技巧

工具分享：養老及子女教育的速算及營銷工具