公募基金銷售合規

《公募基金銷售合規》課程綱要

第一部分：基金銷售機構內控要求

1. 反洗錢內部控制制度

2. 異常交易監控與記錄制度

第二部分：銷售費用合規要求

1. 銷售費用制定原則

2. 銷售費用范圍確定

3. 認購費、申購費及贖回費的確定

4. 銷售費用公告及披露原則

5. 不低于成本銷售原則

第三部分：宣傳推介材料合規性要求

1. 內容真實性與合規性要求

2. 禁止用語要求

3. 材料審核標準與流程

第四部分：直銷業務管理合規性要求

1. 信息管理平臺業務要求

2. 前臺業務系統與后臺管理系統的功能標準

3. 認購與贖回的確認機制

4. 第三方平臺的資質要求

5. 禁止事項說明

第五部分：基金代銷業務管理

1. 基金代銷牌照資質要求

2. 基金代銷協議必備內容

3. 基金代銷機構備案機制

第六部分：客戶服務及投訴處理

1. 客戶服務的途徑與方式規范

2. 投訴平臺的建立標準與處理投訴的機制要求

3. ”12386“熱線轉辦投訴的處理要求

4. 投訴處理的流程與總結

第七部分：客戶資料保存與保密

1. 客戶資料保存與保密的具體要求

2. 保存內容、保存形式與保存期限

3. 完善保存制度

第八部分：反不正當競爭與商業賄賂

1. 反不正當競爭與商業賄賂的總體要求

2. 內部控制制度的標準

3. 利益輸送防范制度

第九部分：投資者恰當性教育

1. 投資者風險承擔能力評估標準

2. 銷售基金產品的事先告知

3. 產品風險等級劃分方式

4. 銷售禁止性規范

投資者恰當性內控原則