銀行逃廢債風險防控

2019年銀行總體業務結構將面臨巨大轉型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強服務實體經濟客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產業資本的不斷增值中獲得持續穩定的回報。伴隨監管部門對風險管控的日益精準和細化，監管套利甚至違規操作的空間被大大壓縮，守好風險底線，持續推進信貸全流程風險管理體系建設，無疑成為銀行業經營工作的“生命線”。為有效支撐自身業務結構轉型和服務實體經濟需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風險管理能力，對各類風險加以識別和管控。面對當前形勢如何回歸本源，掌握行業分析技巧與風控要點，運用科學有效的方法實現企業授信的快速、準確判斷，實現風險的全流程管控將成為銀行嚴守風險底線的重中之重。

培訓目標：

1. 了解逃廢債相關法律法規、政策；

2. 剖析逃廢債類型、原因及防范措施；

3. 通過逃廢債風險防范課程的學習，提升風險實防范操把控能力；

授課對象：貸前審批客戶經理、審查經理、支行長、風險管理部、合規管理部
授課方式：講授、現場討論、辯論等

時    間：1天

課程大綱：

模塊一、逃廢債行為定性及法律法規

一、 逃廢債行為法律定性

1、 什么是逃廢債

2、 逃廢債客戶的特征

二、 常見逃廢債類型

1、轉移資產

2、重組清算

。。。。。。

模塊二、打擊“逃廢債”法規政策

一、法律政策解讀

1、《刑法》規定

2、《民事訴訟法》規定

3、《高院司法解釋》規定

二、當前政策導向

1、強監管的制度、政策環境

2、法制、信用體系建設推進

模塊三、銀行逃廢債的原因剖析

一、客觀環境

1、宏觀經濟現狀

2、未來經濟走勢

二、主觀環境

1、重視程度不夠

2、經營管理不善

3、核心能力不足

模塊四、銀行逃廢債客戶剖析

一、逃廢債客戶分析

1、心態

2、類型及表現

二、銀行逃廢債主要類型

1、轉移資產

2、抽逃出資

3、“假離婚”

。。。。。。

模塊五、銀行逃廢債案例分析

案例一:租賃權對抗抵押權

案例二:蓄意轉移資產

案例三:惡意破產清算

案例四:利用司法程序

模塊六、銀行處理逃廢債熱點及難點

一、 逃廢債熱點問題

1、 法律相關問題

2、催收處置技巧

3、 銀行法律風險規避

二、逃廢債難點問題

1、如何找到客戶

2、如何確定逃廢債性質

3、如何堵塞逃廢債漏洞

課后討論