有平安才能有發(fā)展
——網(wǎng)點合規(guī)經(jīng)營與案件防范培訓(xùn)

時間：0.5-1天

第一章、重新認識銀行合規(guī)與案防

（很多年的時間里，銀行網(wǎng)點大都是業(yè)績?yōu)橥酢Ｈ欢W(wǎng)點經(jīng)營最重要的是安全，沒有安全，再好的業(yè)績都等于零，近年發(fā)生在網(wǎng)點的很多案件和聲譽風(fēng)險都已證明了這一點。）

1.   案例：客戶信息泄密導(dǎo)致的客戶死亡事件

2.   往年銀行案件的特點

3.   這些都是銀行案件的重災(zāi)區(qū)

4.   不法分子實施犯罪的途徑與渠道

5.   案例：池子事件給合規(guī)工作帶來的影響

6.   信息泄密對客戶、銀行、本人的損害

7.   重新認識合規(guī)工作的重要性

第二章、風(fēng)險管理從培養(yǎng)風(fēng)險意識開始

（近年銀行80%的案件都發(fā)生于基層網(wǎng)點，而大部分案件都與違規(guī)操作有關(guān)。要做好突發(fā)事件管理，內(nèi)部合規(guī)操作是基礎(chǔ)。沒有內(nèi)部的合規(guī)而尋求網(wǎng)點擁有解決外部突發(fā)事件的能力，無異于要求一個病人擁有特種兵的體能。）

1.   案例分析：小錯引發(fā)大禍——不做家訪的慘重代價

2.   網(wǎng)點違規(guī)事件高發(fā)的原因分析

3.   每種風(fēng)險管理規(guī)定都是鮮血留下的教訓(xùn)

4.   一組殘酷的數(shù)據(jù)說明人性的可怕

5.   合規(guī)和風(fēng)險管理是一種保護

6.   工作需要信任，也需要規(guī)則和監(jiān)督

7.   學(xué)會在人情社會中堅持原則

第三章、從制度上杜絕風(fēng)險

（管理者最重要的職責(zé)之一，就是把復(fù)雜的工作標準化，讓原來需要專家才能完成的工作變成普通人也能夠完成的工作。合規(guī)和案防都是很專業(yè)的工作，網(wǎng)點需要結(jié)合自身的情況，制定易于操作的合規(guī)與案防清單，讓每個人都能夠根據(jù)清單達到要求。）

1.   案例：打電話威脅客戶的慘重代價

2.   銀行風(fēng)險管理制度設(shè)置

3.   銀行風(fēng)險管理人員設(shè)置

4.   銀行風(fēng)險管理的三道防線

5.   風(fēng)險管理的基本流程

6.   網(wǎng)點如何制定自己的合規(guī)清單

第四章、培養(yǎng)良好的工作習(xí)慣

（治病不如防病，最好的網(wǎng)點，應(yīng)該是對可能發(fā)生的意外事件都做好了充分預(yù)案，并進行有效分工和演練的網(wǎng)點。本章重點通過列舉網(wǎng)點常見的突發(fā)事件并給出應(yīng)對的建議，幫助網(wǎng)點合規(guī)副行長制定自己網(wǎng)點的意外事故應(yīng)急方案。）

1.   案例：消失的存款

2.   好的工作習(xí)慣比能力更重要

3.   有助于風(fēng)險管理的工作習(xí)慣

4.   如果你發(fā)現(xiàn)一個內(nèi)部漏洞……

第五章、讓網(wǎng)點遠離潛在危險 ——外部突發(fā)事故及案件防范

（治病不如防病，最好的網(wǎng)點，應(yīng)該是對可能發(fā)生的意外事件都做好了充分預(yù)案，并進行有效分工和演練的網(wǎng)點。）

1.   案例分析：一次意外事故發(fā)生后

2.   認識網(wǎng)點常見的意外事件

3.   學(xué)會及時發(fā)現(xiàn)并處理潛在危險

4.   應(yīng)對突發(fā)事件的原則

5.   如何做好應(yīng)急預(yù)案并演練

6.   練習(xí)：制作自己網(wǎng)點的應(yīng)急預(yù)案

第六章、網(wǎng)點聲譽風(fēng)險管理與媒體應(yīng)對

（網(wǎng)點面對的聲譽風(fēng)險大部分都源于客戶的投訴，有效減少客戶的投訴并在客戶投訴時候進行有效的處理是管理聲譽風(fēng)險的最有效的措施。）

1.   案例分析：消失的存款

2.   了解媒體和記者以有效管理對方

3.   與媒體互動的三大原則與四大步驟

4.   常見場合下的媒體應(yīng)對話術(shù)列舉

5.   向上級匯報輿情風(fēng)險的原則與要求

6.   應(yīng)對媒體人員的通用話術(shù)

7.   向上級求助的流程與技巧