吳清

資產配置與卓越營銷專家：吳清

【專家簡介】：

?  20年金融從業經歷

?  曾任知名壽險公司營業區經理/高級培訓經理

?  曾任知名基金公司財富管理事業部培訓負責人

?  曾任上市投資管理有限公司創新業務總監/副總經理

?  曾任投資管理有限公司副總裁

?  招行、工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、興業、民生、浙商等多家銀行培訓項目輔導專家

?  一對一財富管理中心團隊打造20個網點、培育理財經理團隊2000人+

?  2021年至今常態輔導保險期交訓練營一般成交20-300萬/件/3-5年交，達5-8件/期，每期總量均達到預期目標

?  輔導與陪訪促成保險大單及保險金信托期交單多件

?  擅長領域：資產配置與財富管理、高凈值客戶開拓與服務、網點服務營銷、PTT卓越表達培訓、TTT內訓師培訓、TTM（培訓培訓管理者）訓練、企業活動金牌主持人培訓等

【專業背景】：

　　吳清老師擁有20年金融行業從業經歷，歷任投資管理公司副總裁、財富管理公司項目總監、培訓總監；十余年銀行、保險咨詢輔導及培訓經歷，致力于產能提升，曾服務泰康人壽、太平人壽、新華人壽等壽險公司，及招行、工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、興業、民生、浙商等多家銀行培訓項目；參與各類銀保項目，主持、主講支行、網點沙龍百余場，達成預期目標研究。擅長領域：資產配置與財富管理、高凈值客戶開拓與服務、網點服務營銷、PTT卓越表達培訓、TTT內訓師培訓、TTM（培訓培訓管理者）訓練、企業活動金牌主持人培訓等

【主講課程】：

《懂配置，基金保險營銷易》——資產配置視角下的基金與期繳保險營銷專題

《會蓄客，業務超標沒問題》——日常工作行為關鍵點改善帶來的巨大業務突破

《善表達，精彩卓越屬于你》——不同工作場景下的卓越表達成為更好的自己

《好策劃，批量營銷效率高》——日常與特色沙龍、活動營造的批量營銷契機

《震蕩局勢下的基金營銷》-從理念突破到工具應用的實用服務技巧

《存量客戶開發與潛力客戶挖掘技巧》-以老帶新的客戶精準營銷與維護技能

《網點特色客群經營與沙龍活動組織》-新點子+好行動的批量客戶經營

《財富管理體系服務與實務》-專門針對財私級客戶打造的精準客戶財富管理服務實操訓練

【課程特色】：

?  結合講師自身20余年金融從業經歷（保險、基金、證券、財富管理），從專業知識結構到營銷體系化系統運作，從銀行基礎服務動作提升到高凈值客戶精準開發與經營，善于傾聽客戶方培訓需求，精心打造客戶專屬的特色課程。

?  擅長以豐富、生動的案例與情景化現場訓練，融合教練技術與金融專業知識，引導與激發學員積極思考、踴躍參與、敢于展示、交流奉獻，切實提升工作效能，如期達到課程目標。

【服務過的客戶但不僅限于】：

?  2022年10-12月  出國留學攻讀碩士學位

?  2022年9月  上海農商行價值期交訓練營導師；

?  2022年8-9月  鄭州郵政財富管理體系項目總導師；

?  2022年7月 招商銀行南京分行“你最閃亮”貴賓經理財富管理培訓專場講師；

?  2022年5-7月 揚州郵政理財經理“與時俱進謀轉型”技能提升項目總導師；

?  2022年4-5月  河南省郵政理財經理“階梯能力素質提升培訓”項目導師；

?  2022年3月  上海農商行期交訓練營項目導師；

?  2022年2月  浙商銀行蘭州分行“零售業務產能提升”項目導師；

?  2022年1月  興業銀行無錫分行“開門紅產能訓練營”項目導師；

?  2022年1月  民生銀行宿遷分行“高凈值客戶財富保全與傳承”高客沙龍專場講師

?  2021年12月   興業銀行上海分行“開門紅產能訓練營”項目導師；

?  2021年11-12月  農行上海分行期交項目特訓營項目導師；

?  2021年11月  中信銀行總行“盤客戶·強配置”項目福州分行總導師；

?  2021年10月  河南省郵政財富管理項目導師；

?  2021年10月  上海交通銀行信用卡中心《銀行系工作人員家庭投資》講師；

?  2021年9月  郵儲安徽省分行“領航計劃TOP50標桿網點打造”項目導師；

?  2021年8-9月  南京郵政溧水分行產能訓練營項目導師；

?  2021年7月  東莞長安郵政2021”星火計劃“項目總導師、講師；

?  2021年5月-6月  上海市農商行“春暖花開財富季”項目導師；

?  2021年5月  廣東珠海農行三轉合一產能提升項目導師；

?  2021年5月  吉林延吉市工行“專業引領服務營銷”項目導師；

?  2021年4月 廣東江門農行產能提升項目導師；

?  2020年12-1月青島郵儲開門紅蓄客項目導師；

?  2020年11月-2021年1月廣西省郵政開門紅蓄客項目輔導師；

?  2020年11月鎮江民生銀行“PTT專業語言表達能力訓練”營銷精英培訓項目主講講師；

?  2020年10月上海招行場景化營銷特訓營咨詢師；

?  2020年10月蘇州郵政開門紅蓄客及外拓項目輔導講師、咨詢師；

?  2020年9月浙江省大家保險公司講師大賽評委、專項輔導師；

?  2020年8月建行保險銷售技能專項培訓講師；

?  2020年6月鎮江郵政“PTT專業語言表達能力訓練”營銷精英培訓項目主講講師；

?  2020年5月-7月無錫郵政“鑫航計劃”精英理財經理輔導項目講師；

?  2020年4月南京郵政“領航計劃”精英理財經理輔導項目講師、咨詢師；

?  2020年吉林省郵政“春雷行動”訓練營項目講師、咨詢師；

?  2018-2019年 上市財富管理公司、私募管理公司高客開發與服務管理講師；

?  2015-2017年 天弘基金財富管理事業部內訓師項目負責人及主講講師

?  2015-2017年 天弘基金財富管理事業部“大樹之冠”銷冠養成項目負責人、主講講師；

?  2015-2016年 天弘基金財富管理事業部企業沙龍/活動金牌主持人培訓項目負責人、主講講師；

?  2015年 天弘基金銀行渠道內訓師項目負責人及主講講師

?  2012-2015打造“百萬之路”銷冠養成項目，獲CSTD企業大學百強案例；

?  2012-2015年連續三年擔任國家理財規劃師大賽華東賽區決賽評委，

輔導的團隊獲全國總決賽“十強團隊獎”；

?  2012-2018年為多家財富管理公司、銀行(上海建行、農商行等）內訓師培訓百余場，主講講師；

?  2012-2018年為多家財富管理公司、券商（申銀萬國、光大證券等）、基金公司培訓企業文化打造、職業生涯規劃、營銷精英打造類、中基層管理干部培訓、高級經理人培訓等系列各類型課程百余場；

?  2012-2018年為多家財富管理公司培訓企業沙龍/活動金牌主持人培訓課程數十場

?  2008-2010年太平人壽總部“TOP名家訪談”項目主持人；

?  2008-2010年太平人壽上海分公司內訓師項目總負責及主授課講師；

?  2009年世博會太平人壽“愛心守護”公益演出項目負責人及主持人

?  2004-2008年太平人壽湖北省公司內訓師項目總負責及主授課講師；

?  2004年湖北省建行成長訓練營主授課講師；

?  2003年泰康人壽湖北省銷售精英培訓項目總負責及主授課講師；

?  2002年湖北省工行全省保險代理人培訓項目總負責及主授課講師；

【學員評價】：

?  感謝吳老師給我們的授課與指導，使我們的業務達成經過一周努力很快從倒數三名成為日平臺前三名。真正幫我們了解到了保險的作用。我們在跟客戶推薦的時候，就有自信多了，明白了自己跟客戶做的計劃是一件很有價值的事情。全體行員都愿意行動起來了，這種氛圍可真好！-產能訓練營項目輔導評語摘錄

?  吳清老師的教學，既實用又非常有親和力，方法也很實用，簡單易懂，大家很愛聽，也好上手，易學、難忘、好用。-開門紅蓄客項目輔導評語摘錄

?  非常認同吳清老師“服務自己像服務客戶一樣，服務客戶像服務自己一樣”、“客戶永遠是對的。我們學會了傾聽客戶的聲音，就能給到客戶應有的專業建議”的理念。通過耐心細致的教學，反復訓練，讓我們具備在細節上體現專業的能力，更增加了自信。-資產配置與財富管理規劃課程評語摘錄

?  參加這次培訓最大的收獲就是開心。即使每次發言演講都是超級緊張，大部分小伙伴們在一起學習交流也是非常開心的；再次就是學到了說話的技巧。非常吳清老師的精彩授課。在今后的工作中，如果有機會展示風采，一定不會忘記吳老師的鼓勵和功勞。-銀行理財經理PTT定制化培訓課程評語摘錄

?  參加的培訓也有很多次了，但是以往都是以講師為中心。這一次是真正以學員為中心的，我感覺非常新穎。之前從未體驗過這種形式。通過這三天的時間，也越來越看清自己的潛能，希望下次還有機會參加這類培訓，真心感謝吳清老師帶領著我們。-支行長TTT定制化培訓課程評語摘錄

?  中層管理者的成長確實是重要的事情，更重要是我們怎么去看待自己的成長，感謝吳清老師告訴我們什么叫結果思維，什么叫過程成長，清楚了自己與團隊的共生關系。為遇見未來那個更好的自己、打造一個更強有力的團隊而努力！-支行長《中層管理者成長訓練營》培訓課程評語摘錄

課程名稱：《懂配置，專業引領營銷易》

主講： 吳清老師 12課時

課程背景：

盡管各家銀行積極倡導以“客戶需求為導向”，但是在實際應用中，銀行網點依然多是“以產品為中心”的銷售模式進行日常經營。主要原因在于理財（客戶）經理本身對于專業金融知識與工具綜合運用的融合度有待提升，對于客戶的把握與分析僅限于系統數據分析或有限的產品銷售服務面談，缺乏深度KYC的能力與訓練，對于客戶需求導向有了解但無真正的資產配置理念基礎和實操方法，溝通成本高、客戶感知差，成功效率低。

本課程以學員（客戶）為中心，以“服務自己像服務客戶一樣，服務客戶像服務自己一樣”的基礎服務理念，從未來確定性的趨勢出發，從資產配置模型、家庭資產配置的角度，對于學員（客戶）家庭當前資產狀況與未來理財目標訴求，結合以客戶需求為導向的營銷邏輯，應用銀行當前各種主要金融工具進行配置組合規劃，引導與協助客戶做好財富管理，最終實現客戶資產保值增值、合理避稅、資產傳承、防范風險、高流動性等不同資產配置需求。進而提升理財（客戶）經理真正的金融從業理念與信心，建立專業服務能力，最終提升銀行整體銷售業績。

課程收益：

通過本課程的學習使學員能夠：

● 建立理財經理資產配置意識，構建資產配置模型

● 掌握基金組合資產配置分析方法，樹立專屬模型觀念

● 掌握期繳保險組合資產配置方法與特定工具使用

● 通過“以客戶需求為導向”的顧問式營銷體系多輪次多層次訓練，深化專業營銷認知，增強客戶面談KYC關鍵能力，學會營銷自己，迅速建立客戶好感與信任

● 通過課程演練，讓理財經理模擬體驗與不同類型客戶溝通的多個場景，發現不足，完善自我

● 結合核心客戶群體不同家庭發展周期，開發不同資產配置策略，形成若干資產配置方案

課程對象： 網點負責人、理財經理、客戶經理等

授課方式：知識講解、案例引導、話術實操、現場演練相結合

課程名稱：《會蓄客，業績超標沒問題》

主講： 吳清老師12課時

課程背景：

銀行CRM系統里客戶數量上萬，理財經理依然是日常蓄客難，進而在銀行保險代銷業務推動時，無論是任何產品的銷售推動，依然是：找不到客戶，我沒有客戶。客戶都去哪兒了？（金主爸爸去哪兒了？）

    沒有客戶、沒有足量客戶、沒有足量精準客戶的儲備，保險中收業務沖刺有困難，業務達標、超標難上加難，是網點負責人與理財經理的痛點難點。而銀行業務要發展，中收業務目標年年增，市場競爭對手數量增多、服務客戶的水平也不斷提升。在夾縫中突圍，以良好的日常活動與特色服務建立客戶粘度，以簡單高效的三步印信廳堂聯動法篩選保險客戶，以正確的保險服務理念與專業的保險配置技能服務客戶，建立真正的專業引領的服務意識，就是蓄客的基礎與開始。

本課程以學員（客戶）為中心，以“服務自己像服務客戶一樣，服務客戶像服務自己一樣”的基礎服務理念，從未來確定性的趨勢出發，從家庭資產配置的角度，檢視學員（客戶）家庭當前保險配置情況，結合目標管理以及以客戶需求為導向的營銷邏輯，應用銀行網點“蓄客五步九項工作法”，做好精細化管理之過程管理，最終實現保險蓄客數量、質量提升，業績達標、超標胸有成竹。最終提升銀行整體保險銷售業績。

課程收益：

通過本課程的學習使學員能夠：

● 了解保險蓄客的類型及營銷邏輯

● 熟悉蓄客“五步九項工作法”

● 了解保險原理與基礎配置方法

● 掌握目標客戶的有效邀約技巧

● 掌握保險蓄客高效面談流程

● 掌握保險蓄客日常異議問題的處理

● 掌握保險蓄客轉介紹動作固化與相關工具

● 關注保險蓄客營銷階段過程管控要點

課程對象： 網點負責人、理財經理、客戶經理等

授課方式：知識講解、案例引導、話術實操、現場演練相結合