資深金融營銷專家：王弘博

【專家簡介】：

?  工行、建行、中行、農行、交行、招行、郵儲銀行等銀行特約咨詢培訓專家導師

?  江蘇郵政、湖北郵政郵儲、湖南郵政郵儲等多地郵政郵儲銀行特邀培訓講師

?  國內資深金融營銷專家

?  原天弘基金財富管理市場總監

?  個金保險、基金、資產配置營銷專家

?  財私客戶資產配置及實戰陪訪專家

?  銀行開門紅營銷戰略規劃設計和實施

?  保險、基金營銷實戰輔導專家

?  20余年金融營銷管理經驗

【專業背景】：

20余年金融從業管理經驗，原天弘基金財富管理部市場總監、天弘基金家族財富管理辦公室主任，先后在多家保險公司擔任個險營銷及機構負責人、太平人壽上海分公司電商項目負責人、基金公司、三方財富營銷總監；從事金融管理工作，有豐富的金融培訓及營銷管理經驗，從事過業務銷售、營銷管理、組織培訓、資產管理等工作，歷任金融機構總公司、分公司相關崗位，三、四級機構負責人，既有豐富的一線營銷團隊的管理輔導經驗也有后援各職能崗位的管理經驗，從業經驗豐富，熟悉壽險業、基金業、銀行業、三方財富的工作特點與流程，曾服務于中資、外資公司，具備各級機構管理和工作經驗，曾組織參與眾多營銷、培訓活動的舉辦和大量一線的培訓。

【項目特色】：

王老師在項目運作中能從各家銀行營銷痛點出發，圍繞實戰給出定制化的產能提升方案，采用培訓+現場輔導+陪訪示范的模式在提升技能的同時最終促進產能的提升，培訓輔導中能深入淺出的將理論性問題系統化、簡單化，授課風格在貼近實戰的同時注重合規、既注重觀念、理念引導也注重思維模式的碰撞，引導學員探索出結合場景的實用的解決問題方法。

【部分項目案例】：

?  杭州工行4家支行《財私級客戶產能》提升項目10天實現長期繳1500萬

?  河南安陽工行訓練營產能項目，8天實現長期期繳保險960萬元。

?  2021年10月，佛山農業銀行保險訓練營項目10天達成長期繳1100萬元

?  成都興業銀行保險訓練營產能項目，三個支行10天實現長期期繳660萬元

?  無錫建行大家保險訓練營項目，全月實現長期期繳7800萬元

?  中信呂梁分行期繳保險訓練營10天662萬元

近期項目展示：

?  2022年11月，山東德州郵政長期期交保險訓練營項目輔導

?  2022年10月，光大銀行基金訓練營產能項目輔導

?  2022年10月，山東德州郵儲銀行長期期交保險訓練營項目輔導

?  2022年9月，河南三門峽郵儲財富管理導入項目輔導

?  2022年8-9月，河南鄭州郵政財富管理導入項目大課培訓老師及導入項目輔導老師

?  2022年8月，山東德州郵政財富管理導入項目大課培訓老師及導入項目輔導老師

?  2022年7月，河北石家莊郵政財富管理導入項目大課培訓老師及導入項目輔導老師

?  2022年7月，江西贛州郵政財富管理導入項目大課培訓老師及導入項目輔導老師

?  2022年6月，陜西郵儲銀行“智匯財富、逐夢遠航”財富管理人才培訓特邀講師

?  2022年5月，甘肅郵政財富管理導入項目大課培訓老師及導入項目輔導老師

?  2022年5月，蘇州郵政數字化轉型導入項目培訓

?  2022年4月，鎮江郵政大家訓練營產能項目項目經理兼輔導老師

?  2022年3月，長沙銀行保險雙薦賦能項目培訓和輔導

?  2022年2月，山西中信銀行資產配置下的保險產能提升項目培訓和輔導

?  2022年1月，鹽城中國銀行基金營銷培訓和產能項目提升培訓輔導

?  2022年1月，廣西賀州郵儲銀行開門紅保險蓄客培訓

?  2021年12月，南京郵政開門紅跨賽蓄客項目培訓和輔導

?  2021年11月，宿遷郵政開門紅跨賽蓄客項目培訓和輔導

?  2021年10月，佛山農業銀行保險訓練營項目10天達成長期繳1100萬元

?  2021年9月，安徽郵政財富管理標桿網點導入項目培訓和輔導

?  2021年8月，鎮江郵政潛力網點打造培訓

?  2021年7月，重慶郵政頭部理財經理《資產配置實操技能》培訓

?  2021年7月，安徽郵政TOP300理財經理《資產配置磨坊》培訓

?  2021年6月，山東中郵健康險項目產能訓練營輔導

?  2021年5月，合肥郵政幸福人壽訓練營項目輔導

?  2021年5月，蘇州郵政理財經理提升培訓

?  2021年5月，揚州郵政理財經理技能提升培訓

?  2021年4月，江蘇省中國銀行優秀客戶經理《高凈值客戶銷售面談實操》培訓

?  2021年3月，杭州工行4家支行《財私級客戶產能》提升項目10天實現長期繳1500萬

?  2021年1月，桂林郵政中郵訓練營項目，10天長期繳實現1800萬元

?  2020年12月，江蘇中郵淮安《保險跨賽蓄客》項目，蓄客客戶數達1.2萬資金3.4億。

?  2020年12月，蘇州太倉郵政開門紅局策、點策規劃設計并進行輔導落實實施。

?  2020年11月，廣西貴港郵政《開門紅保險跨賽蓄客項目》進行規劃設計輔導。

?  2020年11月，廣西桂林訓練營產能項目。10天實現1400萬元長期繳保險產品。

?  2020年10月，河南安陽工行訓練營產能項目，8天實現長期期繳保險960萬元。

?  2020年10月，蘇州太倉郵政《余額提升行外吸金》項目。5天時間余額增長4個億。

?  2020年10月，浙江郵政《財富中心建設及財富級客戶存量提檔升級》項目，進行輔導。

?  2020年9月，蘇州太倉郵政基金定投銷售輔導，5天實現新增基金定投客戶880個。

?  2020年8月，成都興業銀行保險訓練營產能項目，三個支行10天實現長期期繳660萬元。

?  2020年8月，常州建設銀行《新進理財經理保險技能培訓》。培訓學員160人。

?  2020年8月，杭州工行昆侖保險訓練營項目，一個中心支行4個網點一周實現420萬元.

?  2020年7月，無錫建行大家保險訓練營項目，全月實現長期期繳7800萬元。

?  2020年7月，蘇州太倉大家訓練營。一周實現長期繳保費560萬元.

?  2020年6月，無錫郵政大家保險訓練營項目，全月實現長期繳1.35億。

?  2020年6月，山西臨汾國華人壽保險訓練營，10天實現長期繳保費1200萬元。

?  2020年6月，連云港郵政大家訓練營項目，灌南和城區一周實現長期繳保費880萬元。

?  2020年5月，無錫郵政《理財經理鑫航計劃》第二輪培訓160人。網點輔導10人。

?  2020年5月，昆山郵政大家保險訓練營項目，10天實現長期繳保費890萬元。

?  2020年4月，無錫郵政《理財經理鑫航計劃》第一輪培訓160人。網點輔導10人。

?  2020年4月，吳江郵政《網點沙龍活動營銷輔導》，進行沙龍活動規劃設計訓練。

?  2020年3月，蘇州太倉大家訓練營，一周時間實現長期繳保費550萬元。

?  2020年3月，蘇州昆山大家訓練營，一周時間實現長期繳保費1210萬元。

?  2020年3月，泰州靖江大家訓練營，10天時間實現長期繳保費1110萬元。

?  2020年1月，蘇州吳江大家訓練營，10天時間實現長期繳保費1480萬元。

【主講課程】：

《復雜型產品銷售邏緝》系列

《長期期繳保險的銷售難點突破》

《保險開門紅蓄客營銷技巧》

《從資產配置看保險規劃》

《做好五講-健康險銷售技能突破》

《兩三年定期到期資金承接轉換技能培訓》

《玩轉定投-擇時擇勢基金定投》

《震蕩市場下的虧損基金客戶維護》

《基金營銷與老客戶健診盤活實戰訓練》

《基金投資策略與營銷技能提升》

《運用CRM系統進行存量客戶分析和精準營銷》

《資產配置實操技能訓練》

《資產配置背景下的金融產品營銷》

《高凈值客戶銷售面談實操與演練》

《財私客戶的開發與經營》

《重點客群經營與主題活動策劃》

《存量掘金-銀行存量客戶價值深度挖掘》

《增量客戶開發經營策略》

《客戶資產結構優化與貢獻價值提升》

《財私客戶營銷的“四商一法”》

【授課風格】：

?  針對性：基于對監管要求、金融企業現狀及自身咨詢經驗，為不同類型、不同層級學員提供針對性的培訓內容（包括案例選擇），確保所講內容是學員的剛需。同時善于介紹課程關聯領域的最新信息，開闊學員視野。

?  實操性：通過案例分析、情景還原、現場互動等方式，讓學員不僅明白為什么、是什么、做什么，最終指向怎么做。課程中采用先培訓后情景演練后網點實戰輔導的形式，讓學員把所學通過演練、實戰來強化固化技能，學員案例復盤，老師總結輔導，將輔導訓練轉化為實戰能力。

?  趣味性：生動、有趣、新鮮、貼切的真實案例，采用講授、研討、案例分析、學員分享精華經驗等多種互動參與的培訓形式，啟發學員思考，廣泛受到各年齡層面的學員歡迎。

?  可定制：可按照客戶實際及需要進行技能、產能提升定制方案（需提前一周進行溝通）。

【服務過的客戶但不僅限于】：

工商銀行杭州分行、工商銀行安陽分行、無錫建設銀行、常州建設銀行、昆山農業銀行、鎮江中國銀行、上海招商銀行、成都興業銀行等國有行和股份行的保險培訓及產能提升項目；江蘇郵政、湖北郵政郵儲、湖南郵政郵儲 、江西郵政郵儲、安徽郵政郵儲的千網工程培訓及輔導項目；參與安徽郵政、蘇州郵政常熟、張家港、太倉、吳江、園區、常州郵政金壇、溧陽、淮安郵政、南京郵政的領航計劃的培訓和輔導項目；先后參與蘇州郵政、泰州郵政、南京郵政、無錫郵政、南通郵政、連云港郵政、淮安郵政、陜西郵政、新疆郵政郵儲、江西郵政郵儲、吉林郵政郵儲、河南三門峽郵政郵儲、廣西桂郵政的培訓及訓練營產能項目；參加蘇州郵政、泰州郵政、浙江郵政、郵儲、廣西郵政開門紅跨賽局策、點策輔導、浙江郵政、廣西郵政、淮安郵政跨賽余額提升輔導以及旺季營銷保險開門紅蓄客培訓輔導等項目；無錫郵政全區理財經理、支局長、外拓經理、柜員的鑫航計劃進行全崗位的培訓和輔導并組織了產能提升項目。

【學員反饋】：

王老師的這次財富管理導入項目，邏緝清晰、條理分明，既抓住了本次項目“一轉、二抓、三傳導”的重點又能結合網點技能的短板進行有針對性的輔導，讓網點人員深刻領會了本次項目的重要性及后續動作固化的要點，幫助網點理財經理逐步建立“定計劃、明需求、出方案、做銷售、常維護”的五步工作法，又提升了網點對于基金理財產品的銷售技能，提升了網點運作沙龍的能力，真的很感謝王老師給我們帶來的這次項目輔導。

                             ——甘肅郵政定西分公司金融業務部 史小萍

王老師的這次產能項目，做的輕松愉悅，小伙伴都很喜歡王老師的風格，不是簡單的行為管控，而是與理財經理貼心的交流調動理財經理的工作意愿，給高客營銷上給了大家很多好的思路，在高客陪訪上經驗豐富，促成成功率很高。                                                

                             ——杭州桐廬工行支行長 仇小琴

王老師這次很好地根據我們無錫上半年保險中收缺口8千萬的現狀，幫助制定了切實可行的技能和產能提升方案，通過4、5月份兩輪集訓兩輪輔導，在6月份突破長期繳保費1.35億，7月份繼續達成了8000萬，很好地幫助我們擺脫了保險中收落后的局面。

                                     ——無錫郵政分管副總經理  張志慧

王老師在這次產能項目上能根據無錫建行實際制定項目實施方案，通過技能培訓、網點輔導、每日復盤總結、公私客戶聯動創造了我們無錫建行長期繳保費歷史的高點，7月全月實現長期期繳保費7800萬元，樹立了各網點復雜型產品銷售的信心。

                                      ——無錫建行個金副總  徐 靜

課程名稱：《理財經理資產配置實操技能提升訓練》

主講：王弘博老師6課時

課程背景：

隨著我國居民可支配收入的不斷增加，收入差距也不斷擴大，依據擁有不同資產總量劃分的客戶階層，已經開始顯現，伴隨客戶金融消費觀念的更新，個人對金融服務的需求出現了多元化和個性化特征，金融業發展以及同業競爭的加劇也需要我們為我們的客戶提供個性化的資產配置方案。

我們根據對客戶家庭財務狀況的分析、家庭保障狀況分析及家庭所處生命周期幫助客戶梳理出財務目標并排出優先順序，通過風險承受能力測評及風險態度測評給出大類資產配置方案，結合家庭財務目標推薦具體的產品組合方案。

課程收益：
1、樹立理財經理資產配置的理念和認知，由產品導向以需求為導向的金融營銷模式轉變。
2、學習并掌握資產配置的基本理論、方法及配置步驟，運用工具進行客戶的財務和家庭風險評估。

3、學會客戶財務信息的收集和分析，并能給出客戶資產配置方案、銷售邏緝、營銷實戰話術。    

以理財經理全程參與課程模式，將資產配置方案能現場落地實操并轉化為強效的生產力。

授課對象：理財經理、銷售骨干等
授課方式：理論精講+案例教學+實戰演練+互動體驗

課程名稱：《用法商思維搭建高凈值客戶大單銷售系統》

主講：王弘博老師6課時

課程收益：

用更貼近郵政網點客群和更契合郵政理財經理銷售習慣的培訓，將“高大上”的“四商一法”變成可落地、可復制、可實現產能轉化的高客營銷核心技能。從KASH方面綜合提升理財經理職業素養，包含法商基本知識、法商基本技能，通過構建法商思維實習那團隊賦能。

1．從知識角度：重點掌握“四商一法”中的法商，解讀高凈值人士的多重財富法律風險以及財富法律風險防范的法律工具；

2．從技能角度：學以致用地將法商知識點通過科學營銷方法“問導法”釋放專業價值。通過“法商落地關鍵動作”結合KYC痛點發掘，實現高凈值人士對自身需求的認知，從而觸發欲望。提升專業形象，實現大單突破。

3．從習慣培養角度：通過案例教學、實戰推演、情景演練等形式，將知識、技能通過有效訓練變成在具體實踐中的工作習慣。

課程名稱：《四商一法——法商》

主講：王弘博老師6課時

課程收益：

用更貼近郵政網點客群和更契合郵政理財經理銷售習慣的培訓，將“高大上”的“四商一法”變成可落地、可復制、可實現產能轉化的高客營銷核心技能。從KASH方面綜合提升理財經理職業素養，包含法商基本知識、法商基本技能，通過構建法商思維實習那團隊賦能。

1.     從知識角度：重點掌握“四商一法”中的法商，解讀高凈值人士的多重財富法律風險以及財富法律風險防范的法律工具；

2.     從技能角度：學以致用地將法商知識點通過科學營銷方法“問導法”釋放專業價值。通過“法商落地關鍵動作”結合KYC痛點發掘，實現高凈值人士對自身需求的認知，從而觸發欲望。提升專業形象，實現大單突破。

3.     從習慣培養角度：通過案例教學、實戰推演、情景演練等形式，將知識、技能通過有效訓練變成在具體實踐中的工作習慣。