壽險--雙高人員多元化資產配置中重要的環(huán)節(jié)

【課程背景】

在西方有一句廣為人知的諺語“這個世界上，只有死亡和稅收是逃不掉的”。

依法納稅是每個公民應盡的義務和責任，同時稅務也會影響我們的經營和財產，合理合法的節(jié)稅是一門高超的藝術，運用時間騰挪的技術，配置起點低，繳費期限靈活，也受法律保護，具有絕對的安全性的稅務籌劃方案，可以撬動企業(yè)及個人財富的價值保全。

隨著“法商“的概念深入人心，壽險作為財務傳承和節(jié)稅避稅的最的重要方法之一，也發(fā)揮著越來越重要的作用。保險作為稅務遞延節(jié)稅的最佳工具，是收入遞延節(jié)稅的完善搭配，代際傳承中免稅和節(jié)稅的最佳組合。做好財富最大化的代際傳承，我們需要從稅收籌劃談起。而隨著財產持有階段的稅種出臺，將直接影響高凈值人群財富的代際傳承。

我國的金融環(huán)境和稅制體系正在逐步完善，隨著社會發(fā)展的進程和居民生活保障的需求不斷深入，保險作為保障社會穩(wěn)定、維護居民家庭財產安全的重要工具越來越被社會認可，高凈值客戶和年輕一代對于自我保障意識的提升也讓保險成為投資市場最熱門的理財工具之一，相信隨著法律意識的提升，保險的稅收籌劃功能會得到更好的應用。

這是一次讓您耳目一新的課程，老師用其二十六年壽險財務、業(yè)務一線及審計從業(yè)及近二十年壽險高管工作經驗總結出來的實戰(zhàn)技巧，幫助各級管理者建立法商思維，讓壽險稅籌功能與業(yè)務形成良性的循環(huán)。

這必定是您的一次聽覺盛宴！

【課程收益】

? 了解基本的稅籌

? 掌握必須具備的壽險的功能

【課程特色】

? 根據學員需求，在短期內讓管理者具備壽險稅籌思維頭腦

? 案例交流互動，基于實戰(zhàn)的總結

【課程對象】

? 企業(yè)管理者：機構負責人、各中層管理人員

【課程時間】6小時（1天）

【課程大綱】

一、 走近稅收

1、 靈魂三問：

（1）什么是稅？

（2）為什么要交稅？

（3）稅收跟每個人都有關系嗎？--案例

2、 幾個流行詞語的解讀

（1） 金稅四期—會呼吸的痛

（2） 雙高人群—是準客戶更是稅局監(jiān)控的重點

（3） 法商---案例講解財繼承及分割

二、 了解企業(yè)的稅收籌劃---知己知彼

1、 基本概念、必要性、前提和原則

2、 企業(yè)稅籌的各個階段及各種方式

3、 結合案例講解稅務稽查重點及各種方式的風險

三、 壽險的功能及雙高人群資產配置中保險的優(yōu)勢

（一）避稅

  1、個人所得稅

（1）企業(yè)年金

（2）稅優(yōu)健康

（3）稅延養(yǎng)老

（4）保險賠款

2、企業(yè)所得稅

（1）補充養(yǎng)老補充醫(yī)療

（2）特殊工種的意外險

（3） 雇主責任險等

  3、房產稅

4、遺產稅

（二）避債

  1、可能性

  2、注意事項

（三） 源于臺灣首付王永慶靈魂三問，壽險避稅要注意什么

1、一定要指定受益人。

2、突發(fā)情況及時變更受益人。

3、選對保險，財產保險與人身保險不同。