財(cái)富管理之法稅視角

課程目標(biāo)：

1. 知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉

2. 視野拓展：了解境內(nèi)外的法律與稅務(wù)的理念與實(shí)操

3. 工具運(yùn)用：如何用金融工具滿足客戶的財(cái)富管理中的法稅需求

4. 實(shí)踐投射：如何將知識(shí)運(yùn)用于日常工作中增加業(yè)績(jī)和客戶粘性

課程特色：

1. 學(xué)員導(dǎo)向：了解學(xué)員工作中的難點(diǎn)針對(duì)性提高。

2. 注重實(shí)踐：剖析大量實(shí)戰(zhàn)案例，并加以詳細(xì)講解。

3. 強(qiáng)化培訓(xùn):  模擬演練，小組討論多角度多方案

課程對(duì)象：私人銀行家

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：婚姻法

1. 婚姻法中的關(guān)鍵法條

1) 共同財(cái)產(chǎn)

2) 共同債務(wù)

案例分析：婚姻財(cái)產(chǎn)中的確權(quán)

2. 常見的高凈值家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)

1) 財(cái)產(chǎn)的分割

2) 未成年子女的監(jiān)護(hù)權(quán)以及相應(yīng)的財(cái)產(chǎn)權(quán)

 案例分析: L先生的財(cái)產(chǎn)官司

3. 境外相關(guān)法律概覽

案例分析: 撫養(yǎng)權(quán)引發(fā)的財(cái)富分割

4. 常見的風(fēng)險(xiǎn)隔離工具

1) 家族信托

2) 保險(xiǎn)

小組討論 – 如何利用各類工具解決A先生家庭潛在的婚姻風(fēng)險(xiǎn)

第二講：繼承法

1. 繼承法中的關(guān)鍵法條

1) 繼承順位

2) 代位繼承

2. 法定繼承的問題

案例分析：對(duì)于高凈值家庭來說，法定繼承往往不可接受

3. 改變法定繼承的工具

1) 遺囑

2) 保險(xiǎn)

3) 家族信托

案例分析：用金融法律工具的結(jié)合改變傳承

4. 遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅

1) 遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅

2) 合理規(guī)避遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅的方法

案例分析: 遺產(chǎn)稅引發(fā)的財(cái)產(chǎn)流失及防范

小組討論: 如何

第三講 個(gè)人所得稅法

1. 2019版新個(gè)人所得稅法

1) 新條款

2) 被重新重視的已有條款

3) 為什么會(huì)有新稅法

2. 新稅務(wù)環(huán)境

1) 金稅三期

2) CRS

3) 如何應(yīng)對(duì)新環(huán)境下的稅收義務(wù)

案例分析:新稅法下，一個(gè)高凈值家庭常見的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3. 全球稅務(wù)環(huán)境

1) 避稅天堂

2) 身份規(guī)劃

3) 大額保單

4) 離岸信托

案例分析: 如何為W先生做全球視野的稅務(wù)規(guī)劃

小組討論1, 如何向一個(gè)超高凈值客戶進(jìn)行法稅相關(guān)的KYC

小組討論2, 對(duì)于X先生，如何進(jìn)行家庭財(cái)富規(guī)劃