資產配置與理財規劃實務

課題背景
培訓的落地性！
這是每一位外部培訓講師需要思考的問題，本課程開發立足銀行一線業務邏輯，從知識、技能、工具、案例四個角度出發而設計。
銀行一線指標太多！
如何通過重點業務，撬動綜合指標提升，帶動營銷人員各項指標巧做是各大銀行業務的訴求。
客戶關系經營不是最終目的！
傳統培訓過于著眼于“客戶關系經營”，比方銷售技巧、銷售流程、電話營銷等等，對于銀行產能來說，“客戶資產經營”技能才是根本。
零售（財富管理）轉型時代的到來！
處于各個發展階段的商業銀行，從簡單的存儲業務——至理財產品業務起步（固收類）——再至基金等權利類產品的上架，代表了轉型的三個時代，本課程執行可由淺入深，針對銀行不同的發展階段，量身定制。

課程對象
支行、網點零售（個金）營銷主管/營銷人員

課程大綱
模 組
綱 要
備注
第一模組：
客戶心目中的“理財”概念
當前市場
客戶的投資心理
財富管理的實質
客戶需要的理財概念
產品緯度
生命周期

第二模組：
資產配置（產品）
客戶風險偏好
風險類產品
股票
期貨
外匯
貴金屬
穩健類產品
公募基金
私募基金（一對多/專戶）
信托計劃
券商集合
保守類產品
銀行理財
存款/債券
保障類產品
保險
客戶資產配置

第三模組：
資產配置（需求）
理財規劃實務
客戶生命周期
客戶創業期
客戶成熟期
客戶退休期
客戶傳承期
財富*

第四模組：
理財規劃實務流程
客戶風險測試
客戶需求掌握
客戶方案規劃
客戶產品配置
客戶規劃報告
客戶后續追蹤

本次課程努力做到：
學員疏通理念和技能——老生常談，但不得不談
學員業務邏輯（思維）放開——指標太多，思維要放開
讓學員培訓后面對客戶時，有直接可以拿來用的工具、技能、話術——短期要出業績，長期要持續
你說課程效果在哪里？——講師除了講給理財經理聽，還擅長講給客戶聽：客戶基金投資沙龍，做給你看！
執行方式
講給你聽
你講我聽
做給你看
你做我評
——把培訓做成訓練，重于實戰！
講給你聽：專題培訓 做給你看：客戶投資沙龍
你講我聽：學員實操 你做我評：案例研討